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[判断题]

为简化业务流程,个人客户办理结汇和购汇业务时不需填写《中国建设银行结汇申请书》及《中国建设银行售汇申请书》。()

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第1题
个人对外贸易经营者办理对外贸易购付汇、收结汇应通过本人的()进行。

A.外汇结算账户

B.外汇储蓄账户

C.资本项目账户

D.外国投资者投资专用账户

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第2题
有下列行为之一,对实施授信不按规定登录信贷管理系统记账、登记的行为( )
A.违规发放多头授信业务,违规为无贷款卡或无效贷款卡客户办理信贷业务,不执行信贷管理系统有关规定的

B.主要业务流程选择错误,主要客户信息如贷款卡号、客户名称、关联企业信息等录入错误或更新不及时,主要业务信息如金额、利率、期限录入错误,前台客户号、借款合同号等录入与综合业务系统不一致以及其他影响信贷业务权限划分的错误操作

C.人民银行《企业征信系统》和《个人征信系统》要求我行上报的征信数据信息均取自我行信贷管理系统,因信贷管理系统中数据错误导致上报人民银行企业及个人征信系统信息错误,受到人行异议处理、通报及引发经济或法律纠纷的

D.未经许可将信贷管理系统内信息对外公开发布的

E.在信贷管理系统中录入虚假信息

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第3题
下列有关个人结汇相关流程处理规定,表述正确的有()。
A、客户提供本人有效身份证件、结汇现钞或存单/折、卡,填写一式三联结汇申请书

B、柜员审核无误后,登录外汇局个人结售汇系统,录入客户信息,查询客户结汇情况,录入结汇信息,打印“结汇通知单”一式二联。

C、支取币种”栏位根据客户外币选择输入,“支取金额”栏输入客户需结汇成人民币的外币金额;“存入币种”系统输出为人民币,“存入金额”不输,交易成功后回显

D、结汇申请书(记账凭证附件联)、一联结汇通知单和相关证明材料、“询价结售汇/套汇认证”做兑换水单贷方记账凭证附件;结汇申请书(银行审批联)做兑换水单借方记账凭证附件。另一联结汇通知单由网点专夹保管,留存备查。

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第4题
客户办理远期结汇业务申请反向平仓时,我行于客户申请日办理一笔售汇交易,用于对冲原远期结汇交易,该交易的到期日与原交易相同。()
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第5题
个人年度总额内购汇、结汇,可以委托其直系亲属代为办理,办理时应提供哪些证明材料()。

A.委托人的有效身份证件

B.受托人的有效身份证件

C.委托人的授权书

D.直系亲属关系证明

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第6题
除以下情况外,银行办理个人结售汇业务应纳入外汇管理局“个人结售汇管理信息系统”登记()。

A.通过外币代兑点发生的结售汇

B.通过我行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元(含100美元)的结汇

C.外币卡境内消费结汇

D.境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞

E.境内卡境外使用购汇还款

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第7题
远期结售汇业务是指我行与客户协商签订远期结售汇合约,约定在未来某个工作日办理结汇或售汇业务,待到期外汇收入或支出发生时,再按照合约约定办理结汇或售汇的业务。()
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第8题
对于个人客户先前提交的身份证件和其他身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有剔除合理理由的,营业机构应中止为客户办理业务。()
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第9题
为方便客户,将个人的手机与客户账户绑定,以获取客户开户、证券交易或办理其他业务时需接收的短信验证码。()
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第10题
购买了5G手机,客户如需体验5G极速速率,需要办理5G资费?()
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第11题
客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区),应采取强化的客户尽职调查措施;对于办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)的,应根据风险程度采取简化或强化的客户尽职调查措施。()
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