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[单选题]

个人理财业务管理部门的内部调查监督人员,应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查。销售每类理财计划时,内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员,以()的身份进行调查。

A.上级部门人员

B.管理人员

C.客户

D.内部监督人员

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第1题
商业银行个人理财业务管理部门应当配备必要的人员,应对本行从事个人理财顾问服务的业务人员在以下方面进行内部调查和监督:()。

A.操守与胜任能力

B.个人理财顾问服务操作的合规性与规范性

C.个人理财顾问服务品质等进行

D.业务人员平时工作风格

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第2题
商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列哪些措施。()。

A.建议商业银行调整相关风险管理部门,内部审计部门负责人

B.暂停商业银行销售新的理财计划或产品

C.吊销其经营许可证

D.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

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第3题
下列选项中,属于商业银行对销售人员进行管理内容有()。

A.建立健全个人理财业务管理体系

B.明确相关部门和人员的责任

C.对销售人员进行培训和考核

D.明确个人理财业务的管理部门

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第4题
各级行的零售业务管理委员会是个人理财产品销售管理部门,承担理财产品营销管理职能。()
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第5题
理财业务前台、中台和后台不应相互独立。无需建立理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督体制。()
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第6题
各级行的()部门是个人理财产品销售管理部门,承担理财产品营销管理职能。

A.个人业务

B.金融市场

C.产品研发

D.运营管理

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第7题
在本市设立地方金融组织,从事相关金融业务活动,应当具备下列哪些条件,经市地方金融监督管理部门批准取得相应行政许可?()

A.有从事业务所要求的注册资本、固定场所、设备设施

B.有符合条件的股东或者发起人

C.有符合国家规定任职条件的董事、监事、高级管理人员和其他人员

D.有健全的公司治理结构,内部控制和风险管理制度

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第8题
个人理财业务内部控制制度要求建立()。

A.个人理财业务的分析、审核与报告制度

B.内部监督制度

C.独立审核制度

D.资产分开管理制度

E.业务记录制度

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第9题
个人理财从业人员在从事个人财务业务中,应当遵守中国银行从业监督管理委员会制定的()。

A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》与《商业银行个人理财业务风险管理指引》

B.《中华人民共和国银行业监督管理法》与《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

C.《中华人民共和国商业银行法》与《中国银行业从业人员职业操守》

D.《商业银行个人理财业务风险管理指引》与《中华人民共和国银行业监督管理法》

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第10题
商业银行开展个人理财业务,应建立相应的风险管理体系和内部控制制度,严格实行()制度。

A.利率管理

B.品种管理

C.授权管理

D.授信管理

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第11题
《征信业监督管理条例》的规定国务院征信业监督管理部门以及其派出机构依照法律法规开展监督检查的时候,被检查、调查单位和个人应配合,如实提供有关文件、资料,不能()。

A.隐瞒

B.拒绝

C.转移

D.阻碍

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