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[单选题]

客户开户信‎息真实性需‎要进一步核‎实的,网点应将开‎户申请资料‎提交结算账‎户()进行尽职调‎查。

A.管理部门

B.审查部门C营销部门‎

C.专业部门

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第1题
自开户之日起()个月内无交易记录(不含结息、查询、扣年费及小额账户管理费等非客户主动发起的交易)的账户,邮政储蓄机构暂停其非柜面业务,身份重新核实为真实后,可以恢复其业务。

A.6

B.12

C.3

D.24

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第2题
营业机构应严守个人账户开户关口,严格核实客户身份信息,对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性和开户申请人开户意愿真实性进行核实,同时需遵守反洗钱、非居民金融账户尽职调查等规定()此题为判断题(对,错)。
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第3题
下列关于单位定期存款开户证实书的挂失要求,()是不正确的。

A.挂失申请书上需加盖单位公章及法定代表人(单位负责人)章。

B.派专人上门核实后,即可补开新证实书。

C.客户应出具单位公函。

D.派专人上门核实其真实性,核实人在“申请书”上注明情况并加盖名章。

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第4题
在反洗钱/打击资助恐怖主义的框架内,金融机构在与客户建立关系之前,必须就该客户的身份采取哪些首要行动?()

A.通过要求提供犯罪记录的摘要来验证其良好的声誉

B.通过要求提供官方文件来检查他们的身份,并核实所出示的证明的真实性

C.开户之前需要请ACPR授权

D.检查客户在法国银行的信用等级

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第5题
账户开户网点应关注风险防控系统、反洗钱系统预警信息,关注大小额、农信银、银联等相关报表,发现账户交易行为与客户身份、经营特征等不符的情形时,要及时核实并采取后续措施。()
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第6题
办理个人结算账户代理开户时,需联系被代理人对其委托代理的真实性进行核实。()
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第7题
开户行应负责对单位客户开户申请资料的()()和()进行审查()。

A.真实性

B.完整性

C.合规性

D.合理性

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第8题
严禁办理个人结算账户开户,不经复核、授权程序,不对客户办理业务的真实性及客户、代理人有效身份证件和相关资料真实性、完整性和合法性进行()

A.核实

B.审核

C.审查

D.识别

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第9题
严禁不按实质重于形式、内控优先原则和不坚持风险导向,对客户身份和开户目的进行识别,对其开户的真实性进行()

A.核实

B.审核

C.审查

D.识别

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第10题
开户调查需要核实哪些信息()

A.客户在其他商业银行的资金信息

B.客户提供的所有开户证明文件的真实性

C.调查客户的营业执照、组织机构代码、税务登记证等证明材料的正本和副本的有效性,是否过期

D.客户的真实情况与其填写的开户申请书的内容是否一致

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第11题
《晋商银行运营管理部反洗钱工作实施细则》规定,注册地和经营地均在异地的单位客户及重点客户开户属于控制类业务,开户须经部门经理审核批准,上门核实开户意愿的真实性,执行对法定代表人或负责人面签并留存视频、音频资料。()
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