A.需要准备生活消费
B.考虑到可能面临的财务问题,剩余资金可以投资于期限短、本金安全、利率稍高的理财产品
C.建议将风险投资减半,采用稳健投资,以便于为今后的教育金和养老金做准备
D.教育金是最近的理财目标,需要首要考虑;基金宝——针对退休、保险——保障性需求
A.①②
B.①③
C.②③
D.③④
A.制订理财规划方案;接触客户,建立信任关系
B.明确客户的理财目标;接触客户,建立信任关系
C.接触客户,建立信任关系;明确客户的理财目标
D.接触客户,建立信任关系;收集、整理和分析客户的家庭财务状况