下列关于商业银行授信工作客户调查和业务受理尽职要求说法不正确的是()。
A.客户资料如有变动,商业银行应要求客户提供书面报告,进一步核实后在档案中重新记载。
B.商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主,实地调查为辅。必要时,可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。
C.商业银行应根据本行确定的业务发展规划及风险战略,拟定明确的目标客户,包括已建立业务关系的客户和潜在客户
D.商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息,有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。
A.客户资料如有变动,商业银行应要求客户提供书面报告,进一步核实后在档案中重新记载。
B.商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主,实地调查为辅。必要时,可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。
C.商业银行应根据本行确定的业务发展规划及风险战略,拟定明确的目标客户,包括已建立业务关系的客户和潜在客户
D.商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息,有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。
A.实地调查为主,间接调查为辅
B.间接调查为主,实地调查为辅
C.电话调查为主,间接调查为辅
D.间接调查为主,电话调查为辅
A.两者都是
B.两者都不是
C.潜在客户
D.已建立业务关系的客户
A.企业社会声誉
B.财务状况
C.公司治理结构
D.可能影响授信安全的因素
A.汽车金融公司对集团客户授信业务风险管理参照本指引执行
B.信托公司对集团客户授信业务风险管理参照本指引执行
C.金融租赁公司对集团客户授信业务风险管理参照本指引执行
D.本指引南中国人民银行负责解释
A.不配合授信尽职调查人员工作的
B.授信决策过程中违反程序审批的
C.授信客户发生重大变化和突发事件的
D.未对客户资料进行认真和全面核实的
A.授信决策过程中违反程序审批的
B.授信客户发生重大变化和突发事件的
C.不配合授信尽职调查人员工作的
D.未对客户资料进行认真和全面核实的
A.有破产经历
B.资产或抵押品低估
C.卷入法律纠纷
D.客户在银行的头寸不断变化
A.客户的担保超过所设定的担保警戒线;
B.客户组织结构,股权或主要领导人发生变动;
C.外部政策变动;
D.客户在其他银行交叉违约的历史记录;