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题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

理财产品应由具备理财业务从业资格的人员销售，一般产品销售人员不得向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财产品。客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问或综合理财服务，一般产品销售和服务人员应该：()。

A.将客户移交理财业务人员

B.自行为客户提供服务

C.告知客户没有此类服务

D.询问相关人员后，自行为客户提供服务

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第1题

代销资产管理计划业务营销人员应取得（)证书。

A.保险从业资格

B.资管从业资格

C.基金从业资格

D.理财经理资格

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第2题

代销公募基金业务营销人员应当具备基金业资格。遵守国务院金融监督管理机构、行业协会和我行制定

的销售人员行为准则和职业道德标准，并充分了解所代销公募基金产品的属性和风险特征，在上岗前应至少参加不少于()的理财类业务基础知识、合规销售流程、法律法规等方面的岗前培训。

A、10小时

B、20小时

C、30小时

D、没有具体要求

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第3题

《山东省农村商业银行员工违规行为处理办法》规定，违反理财业务制度的行为，有下列行为的，给予有关责任人记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分：（）。

A.未按规定进行风险揭示和客户评估的

B.违规发行和销售“三无”理财产品，不具备发行资格或未经审批授权发行理财产品的

C.未按客户旨令进行操作，挪用单独管理客户资产的

D.利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的

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第4题

下列关于关于申请证券投资咨询从业资格应当具备的条件的说法，正确的是（)。

A.至少有5名高级管理人员取得咨询从业资格

B.有1亿元人民币以上的注册资本

C.有20名以上取得证券投资咨询的专职人员

D.有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施

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第5题

从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员可不用取得基金销售从业资质证明。（)

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第6题

设立经纪类证券公司必须具备的条件是 ()

A.投资资本最低限额为3000万元

B.投资资本最低限额为5000万元

C.主要人员具有证券从业资格

D.有固定经营场所

E.健全的管理制度

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第7题

根据《全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，办理存取款、货币兑换等业务发生误收、误付假币时，农商银行应采取的措施包括（）。

A.检测所用现金处理设备对假币的鉴别能力。如设备已不能有效堵截假币，应立即维修和升级。

B.检查假币误收、误付经办人员是否具备从事反假货币工作资格，不具备资格的应停止办理现金收付等业务。

C.误付机构等值赔付客户，并取得客户谅解。若发生负面舆情，应按照声誉风险管控要求妥善处置，消除不良影响。

D.若付出的假币为整捆、整包夹带的，应由清分整点机构按照以上规则查找原因，并补齐赔付款项。

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第8题

根据《中国邮政储蓄银行电话银行业务操作规程(2017年版)》(邮银制〔2017〕229号)，客服中心代客理财座席每年不少于()小时的培训，确保销售人员掌握理财业务监管政策、规章制度，熟悉理财产品宣传销售文本、产品风险特性等专业知识。

A.10

B.15

C.20

D.25

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第9题

个人外汇从业资格结合岗位能力要求，按照个人外汇业务知识的全面性、难易度设三个等级，分别为1级(基础业务)、2级(一般业务)、3级(复杂业务)，其中柜台经办人员应取得()级从业资格

A.1

B.2

C.3

D.随便

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第10题

根据《基金法》规定，基金管理人应具备的条件包括（)。

A.取得基金从业资格的人员达到法定人数

B.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

C.主要股东注册资本不低于5亿元人民币

D.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本

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第11题

在依法从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员，应当按照规定取得从业资格。取得从业资格

的条件中，要求参加资格考试的人员，应当年满（）周岁，具有（）以上文化程度和完全民事行为能力。

A．16；初中

B．18；初中

C．16；高中

D．18；高中

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