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[多选题]

开户机构应与企业签订账户管理协议,《企业银行结算账户办法》中提到的哪些内容都应在账户管理协议中明确()。

A.开户企业经营范围

B.控制账户交易

C.对账要求及对账结果处理方式

D.双方的权力及义务

E.久悬账户处理方式

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第1题
企业开户尽职调查中,通过营销产品防范账户风险,应该营销哪些产品引导企业正常结算()

A.绑定银税协议

B.签订水电煤缴费协议

C.法人理财

D.信用卡

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第2题
在本行已开立基本账户的企业申请开立一般账户(同一家机构不能同时开立基本户和一般户),应与开立()时留存的开户文件、印鉴进行核对,如核对不一致,应与客户核实确认

A.基本账户

B.一般账户

C.临时账户

D.专用账户

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第3题
客户首次办理企业网上银行柜面业务的,可选择()进行办理,并与我行签订《电子银行企业客户服务协议》(一式两份),明确约定双方在企业电子银行业务中的基本权利义务关系。

A.任一结算账户的开户

B.基本帐户开户行

C.一般帐户开户行

D.专用帐户开户行

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第4题
企业开户备案成功后,为企业开立基本存款账户的网点通过人民币银行结算账户管理系统打印()和()交付企业。

A.存款人查询密码

B.开户许可证

C.基本存款账户信息

D.机构信用代码证

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第5题
开户单位名称、法定代表人发生变更,应办理相应手续,下列说法()是错误的。
开户单位名称、法定代表人发生变更,应办理相应手续,下列说法()是错误的。

A.开户单位名称发生变更的,不需与银行重新签订账户管理协议,但应同时办理预留印鉴变更手续。

B.开户单位名称发生变更的,需与银行重新签订账户管理协议,并同时办理预留印鉴变更手续。

C.开户单位法定代表人发生变更的,不需要与银行重新签订账户管理协议,原预留印鉴是否变更由开户单位自行决定。

D.开户单位法定代表人发生变更的,需要与银行重新签订账户管理协议,原预留印鉴是否变更由开户单位自行决定。

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第6题
银行结算账户管理协议应当明确银行与企业双方的权利、义务和责任,内容包括但不限于()。

A.开户网点与开户申请人办理银行结算账户业务应当遵守法律、行政法规以及人民银行的有关规定,不得利用银行结算账户从事各类违法犯罪活动

B.企业银行结算账户信息变更及撤销的情形、方式、时限

C.银行控制账户交易措施的情形和处理方式

D.银企对账的方式及频率

E.其他需要约定的内容

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第7题
对于在本行已开立基本账户的企业申请开立一般账户,应与开立基本账户时留存的开户文件、印鉴进行核对,如核对不一致应与客户进行核实确认。()
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第8题
境内机构开立境外存放账户,向所在地外汇局申请办理开户核准手续不包含以下材料()

A.申请书(包括但不限于基本情况、服务贸易开展情况、拟开户银行、使用期限、根据实际需要申请的存放境外资金规模等)

B.存放境外的内部管理制度

C.境内企业集团存放境外且实行集中收付的,还需提交存放境外境内成员企业名单以及境内成员企业同意集中收付的协议

D.主管机构的批复书

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第9题
金融机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时,应与受托机构签订书面协议,并由高级管理层批准。受托机构应当积极协助委托机构开展洗钱风险管理。由受托机构对洗钱风险管理工作承担最终法律责任()
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第10题
关于我行资金余额管理业务,以下说法不正确的是()。
A、母、子公司不可以跨分行开户,必须在同一所属一级分行范围

B、对于在我行已经开通了集团协议转账或“企业银行”集团支付服务的客户,如果想要以子公司名义申请集团资金余额管理业务,则必须先取消原集团协议转账或企业银行集团支付服务

C、子公司对外付款时,如果账户余额不足,则自己自动从母公司下划到子公司完成支付

D、母公司可为子公司设置单笔支付最高额度的限制

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