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[判断题]

意愿核实机构负责核实企业客户的申请意愿,包括企业网银新客户申请、新增账号、新增操作员申请意愿,负责进行操作员权限授权模板授权工作流等签约维护工作()

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第1题
企业申请开立一般存款账户,开户机构应当向()核实开户意愿。

A.法定代表人

B.单位负责人

C.开户申请人

D.财务联系人

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第2题
各分行会计运营部负责组织客户经理对企业客户进行身份识别与开户意愿核实,对企业银行结算账户持续开展尽职调查。()
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第3题
在取消企业银行账户开户许可证核发的地区,企业申请开立基本存款账户的,银行应当向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿,并留存相关工作记录。银行可采取面对面、视频等方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿,具体方式由银行根据客户风险程度选择。()此题为判断题(对,错)。
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第4题
对企业申请开立基本存款账户的,开户网点需与法定代表人或授权经办人核实企业开户意愿,并留存相关工作记录。()
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第5题
所有持营业执照的客户都属于企业类客户,企业类客户开立基本户必需留存意愿核实记录()
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第6题
根据关于进一步加强企业银行结算账户管理防范打击电信网络新型违法犯罪的通知,企业申请开立基本存款账户的,银行核实开户意愿应采用面对面或视频的方式,不得仅依赖电话核实方式()
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第7题
客户开户时,0156显示已通过远程核实,但预申请信息中开户网点、法定代表人(单位负责人)名称、证件类型、证件号码、企业名称与实际开户信息有不符的,网点应按规定重新核实客户开户意愿()
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第8题
对于未明确要求需与企业法定代表人(或单位负责人)核实开户意愿或进行面签的情况,各分支行应根据对客户的了解程度及客户风险程度,审慎选择核实对象,包括但不限于企业法定代表人(或单位负责人)、财务负责人、财务人员等,多角度多维度进行意愿核实,不得仅简单与开户经办人进行核实,并应对单位名称、经营地址、经营范围、经营情况、业务背景等情况进行全面核实()
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第9题
银行可采用电话、邮件等方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿,具体方式由银行根据客户风险程度选择。()
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第10题
客户经理负责对企业客户进行详尽的尽职调查,主要包括以下方面()

A.多渠道地了解和搜集客户的基本信息及证明文件,方式包括上门拜访、网络搜寻、同业了解等

B.了解客户的背景,法人有无犯罪记录、资金来源和用途的合法合规性

C.考虑到客户的惯常居所或营业地点,如果其为异地客户或不在我行服务区域内,询问客户在本行开户原因

D.开户行为企业开立基本存款账户的,应与企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿,并将相关音频、视频等工作记录视同开户资料予以保管

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第11题
《晋商银行运营管理部反洗钱工作实施细则》规定,注册地和经营地均在异地的单位客户及重点客户开户属于控制类业务,开户须经部门经理审核批准,上门核实开户意愿的真实性,执行对法定代表人或负责人面签并留存视频、音频资料。()
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