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[多选题]

154本行合规审查内容主要包括()

A.是否符合国家和监管部门的法律、规则、准则规定,现行法律法规没有明确规定的,是否符合相关法律原则和金融交易惯例

B.是否符合我国经济政策、产业政策、环保政策、货币政策、信贷政策等各项国家政策

C.是否符合本行制度

D.是否需要履行审批、报告或备案手续

E.是否按照制度先行原则,制定/修订相关制度

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第1题
合规管理控制的主要流程包括以下哪些()

A.合规报告

B.合规检查

C.合规审核

D.制度审查

E.合规监测

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第2题
本行担保公司实行准入审批管理,新的担保公司准入资料应提交管理部()审查。

A.综合管理部

B.普惠服务部(市场营销部)

C.合规部(风险管理部)

D.运营财务部

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第3题
信息系统建转运管理审查点审查要求包括()三个方面。其中,()审查指查看要求文档是否存在;()审查指审核文档内容是否符合要求;()审查指按照文档操作以审查文档是否具备可操作性。

A.文档完整性

B.内容合规性

C.文档可用性

D.内容合理性

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第4题
一家公司在本行直接或间接拥有附属公司中持有接近或超过()股权,则该类交易应提交本级法律与合规部进行审查,且一并提交有关材料。

A.1%

B.5%

C.10%

D.30%

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第5题
个人商用房贷款的贷款审批人须审查的内容包括()

A.借款申请人的资信是否良好

B.商业用房的地段及质量状况

C.贷款用途是否合规

D.借款申请人是否符合贷款条件,是否有还款能力

E.抵押房产权属关系是否清晰

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第6题
理赔环节的审查要点主要包括()

A.理赔调查程序是否规范

B.是否存在调查程序中的舞弊事项

C.赔款支出、理赔时效、理赔手续、利益分配是否合规

D.特殊通融赔付是否有完整的申请审批程序,理由是否充分

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第7题
个人类客户的审查主要内容包括但不限于以下几项

A.客户主体资格、贷款条件、贷款用途、贷款金额、贷款期限等是否符合相关业务管理办法的规定

B.申报资料是否完整、合规,申请书、审批表所填内容要素是否完整

C.信贷调查人员出具的调查报告是否客观、详实

D.以上全是

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第8题
销售人员诚信文化建设主要包括()三方面内容

A.诚信文化宣导

B.诚信合规教育

C.诚信宣传活动

D.反洗钱内容宣导

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第9题
银行要切实承担企业银行账户合法合规主体管理责任,涉电信网络诈骗案件的,银行按照()原则,对本行涉案银行卡、账户承担主要责任
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第10题
洗钱(包括恐怖融资)与制裁合规风险是指因未严格履行反洗钱法律义务、反洗钱内部工作职责和本行须遵循的制裁合规规定而导致()。

A.法律制裁

B.监管处罚

C.重大财务损失

D.声誉损失

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第11题
等保咨询合规服务中,公司主要的服务内容包括()

A.系统定级/备案

B.差距评估

C.安全建设整改

D.等级测评

E.安全自查与监督检查

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