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题目内容 (请给出正确答案)
[主观题]

下列关于商户收单欺诈风险的描述错误的有()。

下列关于商户收单欺诈风险的描述错误的有()。

A.商户套现是指商户与恶意持卡人或其他第三方勾结,或商户自身以虚假交易形式套取现金

B.虚假交易是指与收单行签署了受理协议的商户,将其它未签约商户的交易在本商户POS机上刷卡,假冒本商户交易与收单行清算的行为

C.洗单是指同一张银行卡在同一家商户同一终端,购买同一商品(或服务)为逃避发卡行授权管理等限制性条件而发生连续两次(含)以上交易的支付行为

D.虚假申请是指商户以虚假资料或盗用其他商户资料向收单行申请成为特约商户

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第1题
IC卡有效的提高了()风险防范能力。
IC卡有效的提高了()风险防范能力。

A.商户

B.发卡机构

C.收单机构

D.持卡人

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第2题
银行卡进行支付的过程中交易的基本参与方有哪些?()

A.银行卡组织

B.发卡机构

C.收单机构

D.特约商户

E.消费者(持卡人)

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第3题
发现商户存在欺诈、违规等行为或其他异常情况,收单行应视情形采取的措施主要包括()。
发现商户存在欺诈、违规等行为或其他异常情况,收单行应视情形采取的措施主要包括()。

A.收回全部交易单据

B.警告

C.关闭信用卡交易或全部交易

D.控制商户结算账户

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第4题
下列关于期货套利操作的注意要点的说法,错误的有()。

A.实践中套利的风险性很小,可以放心操作

B.如果套利的两笔交易同时进场和出场,期货经纪商只收一笔佣金

C.不要用锁单来保护已亏损的单盘交易

D.因为套利保证金额低,所以进行超额套利也没有关系

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第5题
下列关于风险内涵的描述错误的是()。

A.风险的内涵有广义和狭义之分

B.风险可能产生的结果一定是损失

C.广义风险适用于金融风险分析

D.狭义风险适用于保险理论与实务中

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第6题
下列商户,收单行只可提供签购单替代物的是()
下列商户,收单行只可提供签购单替代物的是()

A.租车类

B.住宿类

C.航空、铁路类

D.停车场

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第7题
下列类别风险的控制要点描述正确的有()。
下列类别风险的控制要点描述正确的有()。

A.外部欺诈类风险其控制意见主要是应对这些外部行为的具体操作方法

B.内部欺诈类风险其控制意见主要有岗位制约控制、行为阻断控制、账务核对等内部控制措施,以及检查、行为排查、监控等手段

C.执行、交割和流程管理类风险其控制意见包括加强核对复核、监督检查、建立岗位责任等

D.客户、产品和业务活动类风险其控制意见主要是采用正确的作业操作、加强教育培训等方面

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第8题
扫码收单业务中商户性质为个体工商户的商户可以选择使用法人在我行的借记卡做为收单账户。()
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第9题
以下关于MPLSTunnel的1+1保护和1:1保护描述正确是()

A.如果要对MPLSTunnel进行保护,需要创建MPLSTunnel保护组

B.1:1保护的业务有双端倒换和单端倒换两种,1+1保护只有单端倒换

C.MPLSTunnel1:1保护的APS协议通过保护Tunnel传送,相互传递协议状态和倒换状态

D.1+1保护的业务双发选收,1:1保护的业务单发单收

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第10题
扫码收单商户录入系统的信息必须与商户营业执照的信息一致。()
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第11题
银行卡收单业务,按照“()”的原则发展商户。
银行卡收单业务,按照“()”的原则发展商户。

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