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[多选题]

高级管理层承担从业人员行为管理的实施责任,执行董事会决议,履行以下职责()。

A.建立覆盖全面的从业人员行为管理体系,明确相关行为管理部门的职责范围

B.制定行为守则及其细则,并确保实施

C.每年将从业人员行为评估结果向董事会报告

D.建立全机构从业人员管理信息系统

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第1题
()是银行的最高风险管理机构和决策机构,承担对银行风险管理实施监控的最终责任。

A.股东大会

B.监事会

C.董事会

D.高级管理层

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第2题
商业银行()承担本银行资本充足率管理的最终责任。

A.股东大会

B.董事会

C.高级管理层

D.风险管理部门

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第3题
法人金融机构高级管理层承担洗钱风险管理的最终责任,负责确立洗钱风险管理文化建设目标,审定洗钱风险管理策略。()
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第4题
商业银行()应评估,审查表外业务的重大风险管理政策和程序,掌握表外业务经营状况,对表外业务的风险承担最终责任。

A.董事会或高级管理层;

B.风险管理委员会或高级管理层

C.股东大会或董事会;

D.董事会或监事会;

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第5题
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》(银反洗发〔2018〕19号)规定,()承担洗钱风险管理的直接责任。

A.反洗钱管理部门

B.法人金融机构高级管理层

C.业务部门

D.董事会

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第6题
关于IT风险的关键参与者,以下描述错误的是()。A.IT风险专门委员会在IT风险管理中应承担主要责

关于IT风险的关键参与者,以下描述错误的是()。

A.IT风险专门委员会在IT风险管理中应承担主要责任

B.董事会和高级管理层不仅要为企业构建信息科技管理本身,还要构建信息科技风险管理和信息科技风险审计,从而形成IT风险管理的整体架构

C.首席信息官(CIO)的职责是组建信息科技部门,承担企业信息科技和IT风险管理职责等

D.审计部门或IT风险管理专门审计部门负责信息科技审计制度和流程的实施,制订和执行信息科技审计计划等

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第7题
按照《商业银行内部控制指引》的规定,()负责执行已批准的各项战略,政策,制度和程序,负责建立授权和责任明确,报告关系清晰的组织结构,建立识别,计量和管理风险的程序,并建立和实施健全,有效的内部控制,采取措施纠正内部控制存在的问题。

A.监事会

B.股东大会;

C.董事会;

D.高级管理层;

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第8题
市场风险管理部门的职责包括:()。

A.拟订市场风险管理政策和程序,提交高级管理层和董(理)事会审查批准

B.组织实施市场风险的识别、计量和监测工作,实施授权范围内的市场风险控制工作;监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况,报告超限额情况

C.设计、实施事后检验和压力测试;识别、评估新产品、新业务中所包含的市场风险,审核相应的操作程序和风险管理程序

D.及时向董(理)事会和高级管理层提供独立的市场风险报告

E.承担市场风险的业务经营部门在有关政策、制度和授权范围内从事业务经营活动

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第9题
“高空抛物”需要承担哪些法律责任?()

A.抛物人明确的高空抛物案件,由抛物人承担相应的损害赔偿责任

B.抛物人不明确的高空抛物案件,如果物业公司等管理义务人没有尽到管理义务的,管理义务人应当承担相应的责任

C.抛物人不明确,但可以确定一个具体范围的,则所有可能实施抛物行为的人应当共同承担被害人的损失

D.以上都是

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第10题
风险分担是指将责任与风险在()之间进行分担,避免多数主体承担全部风险与责任,以保证项目顺利实施。

A.项目管理层

B.项目组成员

C.项目组与兄弟单位

D.项目利益相关者

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第11题
农商银行流动性风险压力测试牵头部门职责包括()。

A.拟定压力测试基本方案,提出紧急情况下压力测试开展申请,提交高级管理层审核批准。

B.组织和协调各部门设计压力测试风险因素,实施压力测试,提交高级管理层审批压力测试报告。

C.推进全行压力测试体系建设,管理和使用流动性风险管理系统。

D.做好压力测试文档管理,保证文档结果的完备性。

E.向董事会报告压力测试开展情况。

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