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[单选题]

客户到网点柜面办理下列跨行汇款业务时,无需提供证件信息()。

A.1万元的账户跨行汇款业务

B.5万元的账户入账汇款业务

C.100元的现金跨行汇款业务

D.跨行汇款申请退回

答案
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C、100元的现金跨行汇款业务

解析:

入账汇款办理流程:客户至银行汇兑网点填写专用凭单办理入账汇款业务,如果客户用现金汇款金额在1万元(含)以上或用账户(活期存折或借记卡)转出金额在5万元(含)以上时,请客户携带本人有效实名证件,所以100元的现金跨行汇款业务不需要提供证件信息。

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统一支付平台跨境外币、境内外币支付系统上线后,网点柜面可以办理个人外币汇出汇款业务和对公客户外币汇出汇款业务。()
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第2题
一家拥有全国代理网点的金融机构经常为位于美国的一处移民社区的人办理向非洲某国的汇款业务。一个恐怖组织在这个国家的活动非常猖獗。在机构合规负责人审查汇款记录的时候,他发现有两个顾客总是每周一起来到同一个代理网点,向非洲该国的同一个收款人汇去2千5百万美金。下列哪个选项将提示合规负责人上述两个顾客的行为可能存在洗钱或者恐怖融资活动()

A.这两个客户总是一起来办理业务

B.每周都向同一个收款人汇出款项

C.每次汇款的金额都是略低于机构需保留记录的门槛金额

D.这两个客户总是到同一个代理网点

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第3题
关于排队管理工作,下列描述哪些是正确的()

A.网点加强柜面统筹管理,灵活安排窗口,保持业务办理畅通,强化客户等候管理,适时进行情绪安抚,无因客户排长队而投诉的现象

B.设置咨询引导台,配备引导分流设备,实现身份识别和排队管理

C.在网点明显位置张贴网点客流高低峰时段提示,方便客户灵活选择业务办理时段

D.建立弹性服务制度,实行弹性排班,视情况合理交叉使用针对各类客户群体配置的服务人力、窗口、机具等资源,提高业务办理效率

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第4题
下列关于证券卡异常变更操作错误的是()。

A.个人客户可在证券卡开户行之外的分行跨行办理证券卡变更,但须在交易账户开户行所辖网点办理

B.变更当日证券业务系统有资金流水、未确认交易委托或未到期冻结时,不得跨行办理。

C.因证券卡遗失、损坏、消磁等情况,导致无法刷卡的,才可通过“授权管理”中的“证券卡异常变更”办理

D.证券卡变更不得跨分行办理

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第5题
客户申请办理特殊业时,联网网点柜员根据申请书填写内容,录入汇票信息,选择业务类型,输入()。

A.申请人姓名

B.收款人姓名

C.汇款金额

D.汇款日期

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第6题
西联汇款改汇,不能修改发汇金额和影响费用的信息。客户申请更改西联汇款信息时,由业务受理网点联系西联公司客户服务中心办理。()
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第7题
客户办理单笔交易金额()万元以上(含)现金存取、账户方式的行内及跨行汇款业务,应核对客户的有效实名证件,登记客户身份基本信息,并留存其有效实名证件的复印件或影印件。

A.1

B.5

C.10

D.15

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第8题
办理外汇汇出汇款业务时,即使私人VIP客户也不可免去的汇款费用是()。
办理外汇汇出汇款业务时,即使私人VIP客户也不可免去的汇款费用是()。

A.汇款电报费

B.汇款手续费

C.经网点主管签章确认的CHARGEOUR费用

D.本金保证汇款费用

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第9题
企业客户注销网上银行业务后若需要再次开通网上银行服务,无须到辽宁省农村信用社营业网点重新申请办理网上银行注册业务,到网点办理恢复即可。()
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第10题
汇款挂失后7天内客户可凭原取款通知单及有效身份证件在原挂失受理网点办理撤销挂失业务,并当场办理兑付手续。()
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第11题
办理网银汇款异常处理业务的后续处理包括以下哪些操作?

A.收回网银安全介质

B.提醒客户及时进行首次登陆设置和证书下载

C.所打印的汇款凭证作原始凭证

D.注销、录入、复核交易凭证按正常柜面汇兑凭证处理

E.打印手续费凭证或发票,第一联作业务传票,第二联交客户

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