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根据《商业银行风险监管核心指标》,流动性比例()。
A.不应低于0.6%
B.不应低于-10%
C.不应低于60%
D.不应低于25%
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A.不应低于0.6%
B.不应低于-10%
C.不应低于60%
D.不应低于25%
A.我国的资本市场对银行业资金的进入还有诸多限制,资本市场与货币市场的联系渠道尚未完全沟通,金融工具种类较少,市场活跃程度不够
B.与西方国家相比,我国的流动性管理还处于刚刚起步的阶段,缺乏对流动性风险的衡量,管理上也仅仅依靠几个简单的指标比例
C.从监管机制来看,在西方,除了监管当局外,商业银行的财务报告也具有相当程度的公开性和透明度,监管具有广泛的社会性。而在我国,对商业银行流动性进行监管只有央行和银监会
D.以上都是
与西方发达国家相比,我国的商业银行流动性管理技术有着自己的特点,以下表述正确的是()。
A.管理上依靠几个简单的指标比例,大小银行在运用指标体系上没有区别,管理的方法简单
B.从对流动性风险的衡量,到具体的流动性管理策略,到监管当局的监管,都有一套完整的管理体系
C.开发了一些新的管理方法:如适合于流动性风险衡量的LAR模型,为适应突发性事件建立的非常规性公开市场操作
D.成立了专门的机构进行流动性风险的管理,如资产负债委员会
A.净资产是综合性风险控制指标
B.净资产主要抵御的是市场风险和流动性风险
C.净资产=资产-负债
D.资本充足率的主要指标是净资产和风险资产的比率
A.流动性比例=流动性资产余额,流动性负债余额*100%
B.流动性缺口为60天内到期的流动性资产减去60天内到期的流动性负债的差额
C.经调整后的流动性负债余额等于流动性负债总和减去一个月内到期用于质押的存款金额
D.流动性缺口率=(流动性缺口+未使用不可撤消承诺)剧期流动资产*100%
我国商业银行风险管理核心指标是较为全面的动态风险管理体系。其中对操作风险指标描述正确的是()。
A.操作风险指标是衡量银行风险水平的主要指标
B.操作风险指标的计算方法为银行前三期整体操作损失的总量
C.操作风险指标属于动态指标
D.操作风险指标是指操作风险损失度