保险资产管理公司、 金融资产管理公司、企业集团财务公司、 金融租赁公司、 汽车金融公司、 消费金融公司、 货币经纪公司、 贷款公司、 银行理财子公司以及中国人民银行确定的其他金融机构在与客户签订金融业务合同且交易金额超过（）万元的， 应当识别并核实客户的身份，登记客户身份基本信息， 留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件