邮政储蓄机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“了解你的客户”原则，对个人的交易背景进行调查。

A.账户实名制

B.人脸识别

C.反洗钱规定

D.了解你的客户

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更多“邮政储蓄机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“了解你…”相关的问题

第1题

应作为可疑交易进行报告的交易().

应作为可疑交易进行报告的交易（).

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

C.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

D.与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付

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第2题

办理系统内不同账户间转账业务时，交易局应与转出方账户开户局或转入方账户开户局隶属于同一()局。

办理系统内不同账户间转账业务时，交易局应与转出方账户开户局或转入方账户开户局隶属于同一（)局。

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第3题

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易的是()。(1)短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出(2)与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多(3)提前偿还贷款(4)没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

A.(1)(2)

B.(1)(4)

C.(2)(3)

D.(2)(4)

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第4题

以下关于贷记卡转账取款符合业务规定的是（)。

A.持卡人须凭卡和身份证件办理

B.商务卡仅限转出超额还款，且只能转入其单位临时存款账户

C.取款金额超过5万元人民币或5000美元，须主管权

D.无交易手续费

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