A.或有账户借记表外账金额与汇票票面金额不一致
B.审核机构必须及时处理,不得延误客户资金流转
C.贴现利息计算必须准确
D.客户递交的扣费账号必须真实、有效、合规
A.贴现申请人未能提供合法有效的营业执照、组织机构代码、税务登记证、贷款卡等相关资料和验资报告
B.贴现申请人不是真实交易背景的持票人,取得票据的原因不清楚,不能提供票据来源的合法有效的证明
C.受理背书不一致、流转过程不符合常规、交易背景不真实的票据
D.票据存在瑕疵、记载事项存在大量可疑内容
A.打印金融收入发票时,发票是否真实、正常,交易完成后,是否进行手工销号
B.打印的挂账凭证与客户实际办理的要素是否一致、有效
C.确认客户本人办理
D.客户递交的扣费账号是否真实、有效、合规
A.未对授信申请人及保证人资信状况、偿债能力进行尽职调查的
B.未按规定核实抵押物、质物、质押权利及保证人情况,造成担保合同无效或保证人、抵(质)押物、质押权利不具备担保条件的
C.未核实票据承兑、贴现业务或信用证的真实贸易背景的
D.调查报告失实的
A.票据回购是指票据转出行将持有的商业汇票背书转让给票据转入行,并承诺在回购日按双方约定的价格将转让的商业汇票买回的业务,在回购到期前可将转入票据再行转出。
B.在办理票据买断式转贴现时,转出行应提出正式申请,并提供商业汇票原件及其清单、商业汇票查询查复通知书复印件、转出行的贴现凭证或转贴现凭证复印件等有关资料。
C.系统内分行之间开展“票据回购”式转贴现业务,票据不需送达,但需由转出行封包入库代保管,确保票据安全,防范操作风险。
D.在系统内分行回购式转贴现业务中,转入行应将“转贴现商业汇票代保管清单”视同转入的商业汇票入代保管品库专人保管。