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题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

各营业机构对以下（）异常开户情形，要根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应当拒绝开户

A.不配合客户身份识别，包括但不限于对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件客户拒绝出示的

B.有组织同时或分批开户

C.我行客户经理营销的异地企业开户

D.开立业务与客户身份不相符，包括但不限于代理人为明显不具备操作能力的老人开立网银业务

答案

ABD

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第1题

119各行要根据存款人注册资金大小，结合企业正常经营需求，合理核定存款人单位银行结算账户网上银行限额；对于存在企业开户时就强烈要求将网上银行限额调至最高，与其经营范围、注册资金等明显不符等异常情形的，初期原则上不开通非柜面业务（）

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第2题

111各行要根据存款人注册资金大小，结合企业正常经营需求，合理核定存款人单位银行结算账户网上银行限额；对于存在企业开户时就强烈要求将网上银行限额调至最高，与其经营范围、注册资金等明显不符等异常情形的，初期原则上不开通非柜面业务（）

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第3题

119企业在开户时，存在法定代表人或单位负责人对企业经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情形的单位，各行在企业开户初期原则上不予开通企业网银等非柜面业务（）

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第4题

106企业在开户时，存在法定代表人或单位负责人对企业经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情形的单位，各行在企业开户初期原则上不予开通企业网银等非柜面业务，待后续了解后再审慎开通（）

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第5题

110企业在开户时，存在法定代表人或单位负责人对企业经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情形的单位、无明确代付用途或代付收款人数不足10人的，各行在企业开户初期原则上不予开通代付业务，待后续了解后再审慎开通（）

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第6题

出现下列()情形，营业机构应拒绝办理相关业务。

出现下列（)情形，营业机构应拒绝办理相关业务。

A.客户提供虚假的身份证件

B.不能按要求提供开户的所需材料

C.客户拒绝提供上海银行要求补充的身份验证资料的

D.采取验证措施后仍对客户身份资料的真实性存在怀疑的

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第7题

资金清算异常处理：理财产品认购、申购、返本、派息业务进行资金清算时因客户或其他原因导致清算失败时，业务后续处理由()营业机构负责;赎回、紧急退出进行资金清算时因客户或其他原因导致清算失败时，业务后续处理由()负责。

A.开户网点，开户网点

B.原认购、申购，开户网点

C.原认购、申购，原认购、申购、紧急退出受理营业机构

D.原认购、申购，原赎回、紧急退出受理营业机构

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第8题

根据属地监管机构要求，各开户机构应（）前向分行报送《异常企业银行账户信息表》

A.每月3个工作日

B.每月5个工作日

C.每月2个工作日

D.每月10个工作日

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第9题

《晋商银行重要空白凭证管理办法》规定，各营业机构应根据（)，合理控制开户单位领购重要空白凭证种类和数量。

A.单位资金性质

B.单位账户性质

C.企业资金的往来情况

D.企业经营情况

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第10题

个人受控客户治理要素和筛查规则包括以下哪些情形（）

A.户名包含企业名称

B.非身份证开户

C.年龄与职业不匹配

D.联系方式中不同客户具有相同电话信息且异常（大于等于5个为异常）

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第11题

根据《关于规范办理已故存款人小额存款提取业务有关事项的通知》（鲁农信联运营〔2021〕29号），为提升客户体验、规范账户管理、防范账户业务风险，在办理已故存款人小额存款提取业务时，受理营业机构原则上应对已故存款人在本法人机构的存量账户一次性应销尽销。对于本营业机构无法注销的账户，应采取以下措施（）。

A.通知开户机构对账户进行借贷记控制并记录控制原因

B.告知提取申请人到指定营业机构办理结清销户

C.拒绝办理小额存款提取业务，并向申请人做好解释

D.提交法人机构总部协调有关营业机构办理结清销户

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