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题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

对以下不属于产品业务风险控制措施的有()

A.、与第三方机构、代理行之间客户尽职调查和反洗钱相关工作职责划分与监督情况

B.产品业务交易信息保存的全面性和透明度,可否便捷查询使用

C.产品业务是否纳入可疑交易监测和名单监测范围,或有强化监测情形

D.是否针对特定情形采取限制客户范围、产品业务种类、交易金额或频率等措施

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第1题
根据互换和衍生产品国际协会2000年对操作风险管理流程的划分,下列关于风险监测环节的说法中正确
的有()。

A.由于操作风险的特殊性,操作风险监测和控制的职责不能采取与市场风险和信用风险一样的独立管理结构

B.由于各业务部门采取控制措施的程度和本质不尽相同,高级管理层没有必要也不可能确保本机构对操作风险有统一的定义

C.高级管理层设计的监测、评估和报告操作风险的工作机制应与本机构的业务活动规模和风险承担规模相匹配

D.以上答案都不正确

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第2题
公司层面控制是存在于公司整体层面,对业务层面实施的控制措施产生普遍、深远影响的控制,体现公司的风险管理理念、风险承受能力、公司治理监控水平、对道德价值观的遵守、人员素质与发展水平以及职责权力分工。()
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第3题
经过近些年的探索与实践,我国商业银行按照既能满足客户多样化的需求,又有利于风险控制的原则逐步
发展,其中信贷产品从单一型走向多元化是主要变化。下列对信贷产品多元化的意义评价不正确的是()。

A.多元化的产品组合优化了银行资产配置

B.多元化的产品使风险控制措施更加细致,提升银行风险管理水平

C.产品结构多样化体现了信用风险转移原则

D.产品结构多样化体现了信用风险分散原则

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第4题
下列不属于企业风险控制措施的是()。

A.不相容职务分离控制

B.民主测评系统控制

C.会计系统控制

D.授权审批控制

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第5题
下列说法正确的有:()

A.固有风险评估反映在不考虑控制措施的情况下,法人金融机构被利用于洗钱和恐怖融资的可能性

B.固有风险评估反映法人金融机构所采取的控制措施对管理和缓释固有风险的有效程度,进而对尚未得到有效管理和缓释的剩余风险进行评估

C.控制措施有效性评估反映法人金融机构所采取的控制措施对管理和缓释固有风险的有效程度,进而对尚未得到有效管理和缓释的剩余风险进行评估

D.控制措施有效性评估反映在不考虑控制措施的情况下,法人金融机构被利用于洗钱和恐怖融资的可能性

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第6题
在信用风险管理日新月异的今天,仅仅做好传统的信贷产品创新已不能满足新的信用风险管理的需要,做
好新的风险管理框架下的信贷产品创新具有更重要的意义。以下对信贷产品创新的特征陈述不正确的是()。

A.信贷产品创新,基于度量后的信用风险水平的管理,而不是基于融资余额的管理

B.信贷产品创新,基于信贷产品组合管理方式,而不单是基于客户单笔业务的风险评估

C.信贷产品创新,基于信用风险考虑,而不是整体风险考虑

D.信贷产品创新,基于风险管理的需要,而不仅仅基于客户融资的需求

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第7题
企业可以通过借助他人力量,采取业务分包、购买保险等方式和适当的控制措施,将风险控制在风险承受度之内,这属于风险分担策略。()
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第8题
公司在客户身份识别、洗钱风险评估和客户风险等级划分的基础上,采取差异化控制措施,超出公司风险控制能力的()。

A.拒绝与客户建立业务关系或进行交易

B.已经建立业务关系的,中止交易并考虑提交可疑交易报告

C.必要时终止业务关系

D.搁置无需理会

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第9题
在个人理财业务的销售文本中,应记录以下哪些信息()。

A.产品特点

B.产品性质

C.风险提示

D.消费者及银行的权利义务

E.主要规则

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第10题
以下哪种情况发生时金融机构应当对全系统或特定领域开展洗钱风险评估()?

A.内部控制制度有重大调整

B.反洗钱监管政策发生重大变化

C.拓展新的销售或展业渠道

D.拓展新的业务领域

E.设立新的境外机构

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第11题
根据互换和衍生产品国际协会2000年对操作风险管理流程的划分,下列关于风险报告环节的说法中正确
的有()。

A.由于操作风险的不确定性以及多样性,管理层没有必要也不可能确保相关风险管理人员能够定期收到规范格式的风险报告

B.由于潜在的操作风险具有不确定性,因此金融机构可能面临的操作风险不属于风险报告的基本信息

C.风险报告的基本信息应该包括金融机构管理合理风险暴露的详细计划、哪些部门面临较大的操作风险压力和为管理操作风险而采取的措施情况等

D.以上说法都不正确

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