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[多选题]

从金融机构提供资金控制风险的角度,将融资分为三大类型()

A.主体融资

B.资产融资

C.结构融资

D.项目融资

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ABD

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第1题
下列说法正确的是()

A.政府资金,包括财政预算内及预算外的资金,可能是无偿的

B.非银行金融机构,包括信托投资公司、投资基金公司、风险投资公司、保险公司、租赁公司

C.外国政府资金可能以贷款或赔款方式提供

D.直接融资是指从银行及非银行金融机构借贷的信贷资金

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第2题
银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入全面风险管理体系,将反洗钱和反恐怖融资要求嵌入合规管理、内部控制制度,确保洗钱和恐怖融资风险管理体系能够全面覆盖各项产品及服务。()
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第3题
银行业金融机构将反洗钱和反恐怖融资要求嵌入合规管理、内部控制制度,确保洗钱和恐怖融资风险管理体系能够全面覆盖各项产品及服务。()
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第4题
以下关于直接融资和间接融资间的特点为表述不正确的是()。

A.间接融资不能为企业提供长期资金来源

B.两种方式下的融资成本不同

C.从保护投资者利益的角度讲,间接融资比直接融资更受投资者欢迎

D.从对企业的监管来看,债权控制与股权控制的途径不同

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第5题
根据国办函(2016)88号《国务院办公厅关于印发地方政府性债务风险应急处置预案的通知》,下列不属于违规责任围的是:()。

A.政府及其部门在预算之外违规举借债务

B.金融机构违规向地方政府提供融资,要求地方政府违规提供担保

C.政府及其部门挪用债务资金或违规改变债务资金用途

D.增加举借政府债务列入预算调整方案报本级人民代表大会常委会批准,有明确的偿还计划和稳定的偿还资金来源,且用于公益性资本支出的

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第6题
间接融资用来弥补直接融资下列不足: ()。

A.事前的风险分析能力

B.事后的监控能力

C.承担风险、分散风险的能力

D.将资金从资金盈余方输送到资金短缺方的能力

E.通过资金融通获取收益的能力

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第7题
延期付款可降低资金使用成本,但由此却可能带来一定的风险或增加潜在的融资成本,如()。

A.若企业过度延期支付,则企业的信用将大幅下降

B.企业可能遭致延期付款的利息罚金

C.供应商可能将停止供货

D.供应商可能利用法律手段进行追索

E.可能影响企业与其他供应商和金融机构的关系

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第8题
电商金融凭借大数据,利用云计算,在风险可控的条件下,在消费者、供应商资金不足且有融资需求时,电商平台提供担保,将资金提供给资金需求方。

A.电商平台

B.信托公司

C.银行

D.担保公司

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第9题
直接融资是指直接从金融机构借入资金的活动。()

直接融资是指直接从金融机构借入资金的活动。( )

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第10题
各金融机构在报送可疑交易报告后,对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施,这些后续控制措施包括但不限于()

A.对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控,若可疑交易活动持续发生,则定期(如每3个月)或额外提交报告

B.提升客户风险等级,并根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发〔2013〕2号文印发)及相关内控制度规定采取相应的控制措施

C.经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等,特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型

D.经营业部门负责人审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系

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第11题
央行决定于 于 2019 9 年 年 9 9 月 1 16 6 日起全面下调金融机构存款准备金率 5 0.5 个百分点。这是央行自 9 2019 年 年 1 1 月后,第二次宣布全面降准。如果不考虑其他因素,央行全面降准()

A.会促使股民将大量资金从股市退出转向投资实体经济

B.有利于降低小微企业直接融资成本,提高其经济效益

C.有利于加大对企业的资金支持,促进企业稳定发展

D.会降低居民储蓄存款的实际收益,减弱居民储蓄意愿

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