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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

“人生80%的财富来自完善的资产配置”这句话出自()。

A.马云

B.巴菲特

C.费雪

D.亚当斯密

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第1题
下列属于中产财务报表的特点的有()。

A.收入80%以上来自劳动收入

B.有一定资产,主要以耗钱资产或其他资产为主

C.财务安全性一般

D.掌控不住自己的财务报表,也很难掌控自己的人生

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第2题
马元在60岁退休时将所有资产变现为5,000万元的现金用于在国内成立一个信托,信托目的为养老与财富传承,信托期间的受益权归马元所有,马元过世后信托剩余财产的受益权归儿子马光所有。马元退休后的年生活费需求固定为100万元,希望过世后有1亿元的剩余财产给马光(假设马元预期寿命为80岁)。信托公司将根据马元的愿望做信托资产配置,如果以股票与债券做资产配置,只要达到可满足上述需求的报酬率即可,不冒额外的风险。假设股票的长期平均报酬率为10%,债券为4%,则合理的信托资产配置为()。

A.股票20%,债券80%

B.股票25%,债券75%

C.股票30%,债券70%

D.股票35%,债券65%

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第3题
下列关于“二八原理”说法正确的是()。

A.80%销售价格是源自20%的顾客

B.20的电话是来自80%的朋友

C.20%的财富集中在80%的人手中

D.8%的财富集中在20%的人手中

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第4题
我们应该每天只用20%的时间去处理那些眼前急迫的事情,而用80%的时间去做更重要的有利于自己长远发展的事情,这样才能不断积累财富、资源提高自身能力,实现事业和人生的成功。()
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第5题
年金型产品的四种需求:子女教育,养老金,__,__()

A.资产配置

B.财富传承

C.治疗费用

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第6题
资产配置与产品研究能力是财富管理业务转型的专业基础。()
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第7题
移民与全球资产配置的重大利好有()

A.子女教育

B.财富升值

C.自由身份

D.高品质生活

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第8题
以下哪一项是私营企业主往往最关注的内容()

A.企业发展

B.资产配置

C.家族传承

D.财富增值

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第9题
为完成我行客户经理从“以产品销售为中心”转变为“以客户需求为中心”的财富管理专业能力的提升,资产配置平台(aap系统)内嵌“财富管理”功能。“财富管理”的流程包括()

A.了解客户需求(家庭财务状况、风险承受能力、kyc等)

B.给出资产配置建议(投资规划、理财规划)

C.挑选产品

D.建议报告书形成

E.资产检视调整

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第10题
概括讲家族信托的功能和优势()

A.完全的资产隔离

B.合理的税务筹划

C.有效的婚姻资产保全

D.灵活的财富传承

E.稳健的资产配置

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第11题
以下不属于理财经理工作职责的是()

A.客户关系管理

B.为客户提供财富规划与资产配置

C.产品销售

D.指定网点绩效考核方案

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