A.收入80%以上来自劳动收入
B.有一定资产,主要以耗钱资产或其他资产为主
C.财务安全性一般
D.掌控不住自己的财务报表,也很难掌控自己的人生
A.股票20%,债券80%
B.股票25%,债券75%
C.股票30%,债券70%
D.股票35%,债券65%
A.80%销售价格是源自20%的顾客
B.20的电话是来自80%的朋友
C.20%的财富集中在80%的人手中
D.8%的财富集中在20%的人手中
A.了解客户需求(家庭财务状况、风险承受能力、kyc等)
B.给出资产配置建议(投资规划、理财规划)
C.挑选产品
D.建议报告书形成
E.资产检视调整