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[单选题]

避免违规行为造成的各项损失,是合规经营的重要含义,关于违规造成的损失,下列哪一项是错误的()

A.违规带来的经济损失包括监管处罚、诉讼赔偿、管理成本以及其他间接的财务损失

B.违规行为有可能引发失去准入资格、丧失业务机会、影响赔付能力指标等各种负面影响

C.违规行为有可能带来在监管、公众、投资者面前失去信誉,但这种信誉风险都是一次性的

D.违规行为对个人而言除了要面临监管的处罚、公司的问责,甚至会直接断送自己的职业生涯

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C、违规行为有可能带来在监管、公众、投资者面前失去信誉,但这种信誉风险都是一次性的

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第1题
监管要求各机构要依法合规经营,下列是日常投诉中常见情况,()属于违法违规行为

A.拒保交强险

B.拒保商业险

C.商业保险捆绑销售

D.投保单代客户签字

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第2题
监管要求各机构要依法合规经营,下列是日常投诉中常见情况,()属于违法违规行为

A.拒保交强险

B.拒保商业险

C.商业保险捆绑销售

D.代客户在投保单上签字

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第3题
领导人员未履行或未正确履行岗位职责,管理工作中严重失职,资产质量、合规风险、案件防控、成本控制等经营管理活动失控的,情节严重或造成严重后果的,依据《山东省农村商业银行员工违规行为处理办法》,给予()处分。

A.警告或记过

B.警告至记大过

C.记大过或降级

D.撤职至开除

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第4题
对金融机构业务经营合规性检查的目的是督促金融机构严格遵守金融法律法规以及银行监管当局制定的各项金融规章制度,保持金融机构之间的适度竞争,维护健康的金融秩序。()
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第5题
推进合规文化建设就是要积极培育适应市场化、商业化取向,以合规文化为核心企业文化,综合考虑合规风险与()的关联性,将审慎、稳健的经营理念贯彻落实到各项经营管理中,确保各项风险管理政策和程序的一致性,确保依法合规经营,提升中小金融机构的社会形象。

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.其他风险

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第6题
正向激励积分标准:对()、()、()、()等行为实行分值化管理的激励性积分依据。

A.员工自觉加强合规管理

B.制止违规违纪

C.堵截案件

D.避免损失

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第7题
下列各项中,属于具体目标的有()。

A.经营目标

B.管理目标

C.财务报告目标

D.合规性目标

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第8题
合规风险的主要表现形式包括()

A.因违法需承担的法律责任

B.因违规而受到的法律处罚

C.对内部造成的声誉影响

D.对外造成的财务损失

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第9题
法人行社下设基层行社的负责人对本单位依法合规经营负主要领导责任,主要职责包括()。

A.负责本单位的合规风险日常管理,确保各项经营管理活动符合本机构的合规风险管理政策、程序和操作规程,带头贯彻执行各项法律和规章制度

B.对合规管理部门和业务条线管理部门所提示的合规风险,及时组织落实整改和防范措施

C.组织实施本单位的合规风险管理培训

D.及时向本机构高级管理层及合规管理部门报告重大违规事件

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第10题
()是指通过事后核查对行业内部参与单位、业务人员的操作规范性、执行合规性等进行稽核分析排查是否存在因行业人为原因造成的通行费损失等问题。

A.数据分析

B.业务操作

C.通行费拆分

D.运行管理

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第11题
法律与合规风险贯穿金融机构风险管理的方方面面,不能体现这一观点的是()。A.外部法律环境不断

法律与合规风险贯穿金融机构风险管理的方方面面,不能体现这一观点的是()。

A.外部法律环境不断变化,业务产品在不断变化,员工在不断更新,因此法律与合规风险管理必须根据』二述变化实时作出反应和调整

B.合法合规是金融机构自身实现其战略目标、经营目标、信息披露报告目标的基础,覆盖风险管理的所有方面

C.金融机构内部各项经营及管理活动的全过程都要符合法律法规的要求

D.合法合规是上至董事会下到全体员工的共同责任,每一位员工都有责任使自己的行为符合法律法规的要求

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