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[单选题]

合规审查的部门不能就风险论风险,在合规审查过程中要充分考虑成本、收益和业务发展,不仅要通过控制违规风险来减少损失,还要通过建立合规风险管理体系,确保在有效控制风险的前提下,保证公司效益。下列论述不属于企业合规审查的原则的是()。

A.多角度原则

B.协调性原则

C.选择性原则

D.预警性原则

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第1题
超过一定额度的大额授信和风险业务授信应通过()审查后,由审贷委员会(专职审批团队)行使审批决策权

A.合规

B.风险

C.真实性

D.合法性

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第2题
信用额度由()依申请人的条件具体核定

A.合规部门

B.欺诈风险管理部门

C.信审部门

D.监察部

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第3题
第一道防线相关部门在日常风险管理中采取的基本措施为()

A.建立内部审计制度、流程,组织审计监督,推进问题整改

B.完善制度、流程、监督、管控工作,加强合规审查和教育培训

C.合规展业,定期对合规风险自我评估、自我检查和自我改进

D.对公司合规管理负有协调、监督责任

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第4题
申请降级的客户当前等级为高风险的,且属于评级系统风险名单类型“外国政要”,《客户风险等级调整审查表》经经营单位负责人和省直分行客户主管部门负责人签字同意,提交省直分行合规部负责人审查签字后,由客户主管部门分管行领导和合规部分管行领导签字同意后,上传系统,提交省直分行合规部集中处理人员完成审查后下调()
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第5题
需经合规管理部门审查的事项,相关部门提出申请后,先由所在部门()进行合规审核,审核通过后报合规管理部审查并出具意见。

A.总经理

B.合规管理岗

C.风险控制岗

D.督察员

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第6题
法律事务管理部门负责人要进入县级行社(),作为委员就贷款业务独立发表法律意见。

A.贷款审查委员会

B.授信审查管理委员会

C.合规审查委员会

D.风险管理委员会

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第7题
呆账核销中,二级分行风险管理部门重点审查申报材料的()并出具结论明确、由审查人员签字并加盖部门印章的审查报告。

A.完整性

B.合规性

C.真实性

D.有效性

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第8题
以下关于合规管理岗需要在两个工作日内提交临时报告的情形,表述错误的是()。

A.部门发生违法违规或涉嫌违法违规行为

B.发现可能存在合规风险或发现较大风险隐患

C.就一般合规事项无法与部门负责人协调一致

D.监管部门进行现场检查

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第9题
根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》,信息披露合规性风险管理的主要措施一般不包括()

A.建立信息披露风险责任制

B.将应披露的信息落实到各相关部门,并明磅其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任

C.对宣传推介材料进行合规审核

D.信息披露前应经过必要的合规性审查

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第10题
合规员基本职责包括()

A.跟踪外部监管规定变化,及时分析合规要求和合规底线,组织开展外规内化、制度培训及考试工作,做好本部门制度梳理、后评价和优化提升工作

B.对本部门拟出台规章制度、推出新产品和提供新服务进行初步法律合规及规范性审查并按要求提交合规部门进行审查,监督落实合规审查意见

C.组织制定本条线内控合规检查计划并推动实施(含专项风险排查、案件风险与从业人员异常行为排查)

D.及时跟踪梳理内外部检查发现问题及整改情况,监督整改责任人制定整改措施和计划,督促整改责任人及时有效完成问题整改

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第11题
市场化收购和调销贷款授信额度可循环使用,并坚持购贷销还;使用循环额度的,在合规和风险可控的前提下,可不经贷审会审议。()
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