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题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

理财规划师与客户沟通交流中需要注意的问题有()

A.理财規规划师要注意词语的特定意思

B.尽量使用命令语气

C.使用亲切的话语

D.应当使用具有承诺性质的措辞使客户放心

E.注意语速和长度

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ACE

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第1题
执行理财方案时,理财规划师应注意()
A.妥善保管理财计划的执行记录B.理财方案的制定和执行最好一成不变C.执行理财计划不必首先获得客户的执行授权D.不论是在实施计划制定的过程中,还是完成之后,都应当积极主动地与客户进行沟通和交流,但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来
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第2题
理财规划师王磊正在运用需求分析法计算客户的人寿保险需求,以下各项中王某需要考虑的是()。

A.维持客户的家庭生活水平所需要的费用

B.客户需要还清的债务

C.客户子女的教育费用

D.客户自身的再教育费用

E.客户的身后费用

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第3题
在与客户的交流沟通中,一般不建议理财规划师采用______方式进行提问:A.诱导式提问B.开放式提问C.

在与客户的交流沟通中,一般不建议理财规划师采用______方式进行提问:

A.诱导式提问

B.开放式提问

C.封闭式提问

D.重申式提问

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第4题
理财规划师处理与客户之间争端的原则()。

A.应该本着尊重客户的原则,诚恳耐心地听取客户意见;

B.应该本着客观公正的原则,充分了解客户的观点的需求,当然这不表示必须接受其观点

C.应该遵守所在机构或者待业中已有的争端处理程序

D.应该遵守以客户的建议为原则,从客户的理念为理财基本。

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第5题
在给客户进展住房消费支出规划时,首先要确定客户的需求,理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循以下原则,以下对这些原则的描述错误的时()。

A.够住就好

B.有多少钱买多大的房子

C.无需进展过于长远的考虑

D.需要长远考虑

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第6题
理财规划师为客户定制退休养老计划,必须遵循弹性化原则,下列做法符合这一原则的有()。

A.退休养老规划的制定,应当视个人的身心需求及实践能力而定

B.当理财规划师发现拟定的目标高远窒碍难行的时候,适当的调整,以可行的策略与目标取而代之

C.劝说客户尽早进行规划

D.在预测客户的退休后的收入的时候对不确定性的收入采取保守预测

E.发现客户工作单位效益不佳,规划的时候考虑了好坏两种情形

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第7题
理财规划师在明确客户的住房目标后,应对客户的财务状况进行分析,在保证客户资产具有一定财务弹性
的情况下,以()估算负担得起的房屋总价,以及每月能承担的费用。

A.储蓄及缴息能力

B.储蓄与投资能力

C.投资与缴息能力

D.收人增长与投资能力

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第8题
理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,影响理财规划师对客户理财规划方案评估频率的因素不包含()

A.客户的投资风格

B.客户个人财务变化幅度

C.理财规划师的性格和工作习惯

D.客户资产规模

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第9题
理财规划师收集客户信息最主要且最有效的方式是()。
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第10题
案例一:张先生请理财规划师为他的子女做教育规划。他的孩子还有5年上大学,现在大学每年的各种费用大概在15000元左右。他认为政府贷款作为教育资金的来源,在做规划时也应该考虑进来。另外,假定不考虑通货膨胀,投资报酬率为8%,学费的上涨率为每年1%。根据案例一回答问题:如果张先生决定现在开始通过定期定额每年年末投资来筹集孩子4年大学教育所需要的费用,在上述投资回报率假设下,张先生每年需要投入()

A.64013

B.9613

C.10824

D.54121

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第11题
客户的权利和义务主要包括:()。

A.客户有依据合同约定得到理财规划服务的权利

B.有要求理财规划师所在机构提供书面理财方案的权利

C.客户有要求出示相关工作资料的权利。

D.有要求理财规划师跟踪和指导理财规划方案执行的权利。

E.有要求理财规划师及所在机构保密的权利

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