A.认真核对客户身份证件原件及账户凭证原件的真实性、有效性及与申请表填写的内容是否相符。
B.应严格执行对客户居民身份证的联网核查管理要求。
C.审核客户填写的申请资料是否正确、完整,是否涂改。
D.审核签名是否为客户本人签名。
A.-银行机构可以根据自身把控风险的程度,自主选择是否为单位客户开展反洗钱身份识别
B.-银行机构为单位客户开立存款账户,应开展反洗钱客户身份识别,采取合理措施了解单位客户的业务性质与股权或者控制权结构
C.-客户需填写《单位受益所有人及机构涉税信息登记表》,银行机构在业务关系存续期间,持续关注受益所有人信息变更情况
D.-银行机构在识别单位客户受益所有人的过程中,应了解、收集并妥善保管客户股权或者控制权的相关信息客户股东或者董事会成员登记信息
A.办理密码正式挂失,需核验账户凭证;办理凭证正式挂失,需核验账户密码
B.涉及法律继承或纠纷引起的挂失业务,应认真审核所需判决书、裁决书、调解书、经公证的继承权证明书等法律文书的真实性
C.客户如未能提供需要挂失账户的信息时,柜员可凭客户身份证件为客户提供部分主要信息
D.需要上门核实确认账户与客户关系的,可双人上门核查
A.企业客户的营业执照
B.开户证明文件、加盖企业公章的授权委托书,
C.企业账户的开户许可证编号
D.申请办理人的身份证件
A.审核客户身份证是否在有效期内(含代理人),并对身份证进行联网核查,打印联网核查结果。
B.审核存款凭条要素填写是否齐全、完整,核对客户登记存款凭条背面客户信息与客户身份证件是否一致。
C.审核收款方银行介质是否真实、有效。
D.确保核心系统录入准确无误,提交远程授权岗授权。
A.还款凭证各要素是否齐全,合同号、大小写金额等核对相符
B.客户是否在该凭证第一联加盖印鉴,并与银行预留印鉴相符
C.还款凭证是否已由客户经理签字同意
D.客户填写正确的计收利息凭证
E.查询还款账户余额是否足够
A.属于客户差错的,要求客户及时处理
B.属于营业机构差错的,对账人员及时上报业务主管
C.业务主管核实后,及时通知相关人员予以纠正
D.需调账处理的,京本机构业务主管批准后进行账务调整
E.账务调整后还应在对账单上表明调账日期、经办柜员等信息
F.应在对账单上列明原因