商业银行不得代销本通知规定范围以外的机构发行的产品,()以及银监会另有规定的除外。
A.政府债券
B.实物贵金属
C.企业债券
D.金融债券
A.政府债券
B.实物贵金属
C.企业债券
D.金融债券
A.甲银行一级分行与乙合作机构总部签订代销协议后报总行备案
B.甲银行对代销产品的风险评级结果与合作机构不一致,甲银行采用了本行的风险评级结果
C.甲银行在本银行营业网点设立专门区域代销乙机构的产品
D.甲银行允许乙合作机构工作人员丙在本行营业网点从事产品宣传推介、销售等活动
A.代销产品存续期内,商业银行应当督促合作机构按照规定,及时、准确、完整地向客户披露代销产品投资运作情况、风险状况和对投资者权益或者投资收益有重大影响的风险事件等信息。
B.商业银行应当依法履行客户信息保密义务,防止客户信息被不当使用。与合作机构共享客户信息的,应当事先以醒目方式征得客户书面同意或者通过电子方式确认,并要求合作机构履行客户信息保密义务。
C.由销售人员违规代替客户签署代销业务相关文件,或者代替客户进行代销产品购买等操作、代替客户持有或安排他人代替客户持有代销产品。
D.商业银行代销政府债券和实物贵金属,按照有关规定执行即可。
A.在营业场所公告服务程序或业务流程
B.按协议约定收取中介服务费,开具规定的有效发票并依法纳税
C.将从业人员的姓名、职务、职称及照片在营业场所公告
D.从业人员上门服务的要出示有关证件
E.房地产中介构造的从业人员不得在本机构以外的机构兼职
A.信息披露
B.安全管理
C.保密管理
D.机构准入管理
A.严格确定本机关、本单位知悉该国家秘密人员的范围。
B.办理文件传阅单,阅读文件的人员应当在文件传阅单上签字。阅读人员不得擅自抽出、留存文件,不得随意抄录、摘录文件内容,更不能私自复印。
C.传阅文件一律采取直传方式,禁止私自传阅。
D.传阅文件应当在符合保密要求的办公场所进行,确需在办公场所以外阅读的,应当遵守有关保密规定。
A.分级管理
B.分层管理
C.集中统一
D.分散管理
A.合作机构管理
B.代销产品准入管理
C.销售管理
D.投诉和应急处理
E.信息披露与保密管理
A.客户涉及禁止准入情形的
B.有权部门要求或司法机关通知、裁定的
C.已采取多种措施,仍不能有效识别客户身份,存在较大合规风险,超出本机构风险管理能力的
D.其他根据法律法规、监管规定或建设银行制度不得建立和保持业务关系的
A.合作机构提供代销产品和产品宣传资料的合规性承诺,国务院金融监督管理机构另有规定的除外。
B.双方在风险承担、信息披露、风险揭示、客户信息传递及信息保密、后续服务安排、投诉和应急处理等方面的责任和义务。
C.双方业务管理系统职责边界和运营服务接口
D.作机构有义务配合开展对代销业务管理系统的接入、投产变更测试和应急演练等活动。