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[多选题]

在测算营运资金需求量时,平均余额可根据企业主营业务受季节影响等实际情况,采用()。

A.(年初数据+年末数据)/2

B.季度平均

C.月度平均

D.最近月份平均

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第1题
村镇银行可根据农村金融服务和业务发展需要,在县域范围内设立分支机构。()设立分支机构不受拨付营运资金额度及比例的限制。()
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第2题
对于季节性收购、储备农副产品的农业产业化龙头企业,测算授信额度理论值不足的,若客户信用等级在BBB级(含)以上、风险可控、经济资本回报较高,可根据收储资金需求核定授信额度,总授信额度不超过授信额度理论值的且在一级分行审批权限内的,由一级分行审批,超过的,按突破制度规定报总行审批或核批。

A.1

B.1.1

C.1.2

D.1.3

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第3题
ICT项目使用投资模式且甲方不为政府或央企单位时,在提供决策会材料时需要附()

A.立项签报

B.单一来源函

C.收益率测算表

D.分公司付款承诺书

E.甄选文件

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第4题
某企业在进行营运能力分析时计算出来的存货周转次数为10次,当年存货的平均余额是2 000万元,假定该企业的销售毛利率为20%,净利润为2 200万元,则该企业的销售净利润率为()

A.9.17%

B.8.8%

C.11%

D.10%

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第5题
流动资产周转率是对企业营运能力进行分析的指标之一,它是()与全部流动资产的平均余额的比率。

A.净利润

B.营业收入

C.营业收入净额

D.利润

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第6题
D公司是一家服装加工企业,2011年营业收入为3600万元,营业成本为1800万元,日购货成本为5万元。该公
司与经营有关的购销业务均采用赊账方式。假设一年按360天计算。D公司简化的资产负债表如表4所示: 表4 资产负债简表(2011年12月31日) 单位:万元 资产 金额 负债和所有者权益 金额 货币资金 211 应付账款 120 应收账款 600 应付票据 200 存货 150 应付职工薪酬 255 流动资产合计 961 流动负债合计 575 固定资产 850 长期借款 300 非流动资产合计 850 负债合计 875 实收资本 600 留存收益 336 所有者权益合计 936 资产合计 1811 负债和所有者权益合计 1811

(1)计算D公司2011年的营运资金数额。 (2)计算D公司2011年的应收账款周转期、应付账款周转期、存货周转期以及现金周转期(为简化计算,应收账款、存货、应付账款的平均余额均以期末数据代替)。 (3)在其他条件相同的情况下,如果D公司利用供应商提供的现金折扣,则对现金周转期会产生何种影响? (4)在其他条件相同的情况下,如果D公司增加存货,则对现金周转期会产生何种影响?

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第7题
在估算创业资金需求量中的流动资金需求量时,流动资金量应至少保证()的使用。

A.一个月

B.三个月

C.三到六个月

D.一年

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第8题
在常见的货币需求量测算方法中,要求样本量多,样本越多、计算效果越明显的是()A.经验数据法B.基本

在常见的货币需求量测算方法中,要求样本量多,样本越多、计算效果越明显的是 ()

A.经验数据法

B.基本公式法

C.回归分析法

D.比例法

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第9题
()是在市场调查的基础上,利用各种信息资料,通过分析研究或运用数学方法,对未来一定时期内市场上商品或劳务的需求量及其发展变化趋势的预见和测算。

A.市场调查

B.市场需求

C.市场的反应

D.市场预测

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第10题
信贷精细化管理实施方案明确了评级、分类、授信管理精细化要求,下列表述不正确的是()。

A.加强第一还款来源对中小企业授信的约束。原则上,对5000万元以下授信客户,其授信额度要控制在销售收入的50%以内

B.从严评级结果的调整提升。严格执行总行关于评级向上推翻的规定,禁止违反条件或越权调整

C.不断扩大行业信贷政策的行业覆盖面,逐步用客户名单制管理的支持、维持、压缩、淘汰四类客户标准替代原有客户分类体系,增强客户分类的实效性

D.严格按照“三法一指引”要求,测算客户营运资金缺口,有效把握授信额度的合理性

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第11题
常见的货币需求量测算方法主要有()

A.经验数据法

B.基本公式法

C.回归分析法

D.比例法

E.图像法

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