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[主观题]

如被害人开户行和止付账户开户行属于同一法人银行的,在情况紧急时,止付账户开户行可先行采取紧急止付,同时告知被害人立即报案,公安机关应在()小时内将紧急止付指令通过管理平台补送到止付银行。

如被害人开户行和止付账户开户行属于同一法人银行的,在情况紧急时,止付账户开户行可先行采取紧急止付,同时告知被害人立即报案,公安机关应在()小时内将紧急止付指令通过管理平台补送到止付银行。

A.48

B.36

C.24

D.12

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第1题
吕某接到银行卡涉嫌洗钱被调查的电话通知,根据对方的指引在ATM机上将银行卡内100万元转入所谓的”安全账户“。公安机关接到报警后将紧急止付指令发送至”安全账户“开户行总行,后发现该账户的资金已被转岀,需要进行延伸紧急止付。下列说法错误的是()。

A.公安机关有权决定是否需要延伸止付

B.公安机关若选择延伸止付,应当制作延伸止付报文发送至相关银行

C.延伸止付的期限为48小时

D.延伸止付的次数以2次为限

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第2题
冯某联系街头“重金求子”广告的电话,对方以需支付检查费、保证金等费用为由,诱使冯某向一银行甲账户转账了18万元,冯某发现被骗后向公安机关报警。公安机关随即处理此事。下列说法正确的是()。

A.公安机关应将加盖电子签章的紧急止付报文发送至甲账户的开户行总行

B.公安机关在止付期限内,经审查报案事项属实的,应当立案侦查

C.公安机关立案侦查的,应当在止付期限内将“冻结财产通知报文”发送到止付银行

D.银行核对紧急止付报文一致后进行止付操作,止付期限为24小时

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第3题
存款人可以在基本存款账户开户行(指同一营业机构)开立()个一般存款账户。

A.0

B.1

C.2

D.多

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第4题
个人客户可以自主选择开户行开立个人银行结算账户,同一自然人开立个人银行结算账户的数量不限()
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第5题
同一客户编号的外汇客户可在同一开户行只能开立一个同币种经常项目账户(出口收汇待核查账户除外)()
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第6题
范某收到朋友魏某QQ信息称:发生交通意外需支付高额医药费,向其暂借5万元。范某向指定的银行账户转账5万元。后一时无法电话联系到魏某,怀疑被骗,要求止付。公安机关接到范某的报案,向对方账户开户行总行发出了紧急止付指令,银行进行了止付操作。下列说法错误的是()。

A.公安机关应当在止付期限内对范某的报案事项的真实性进行审查

B.公安机关应当向对方账户所在地银行发送“协助冻结财产通知报文”

C.银行收到“协助冻结财产通知报文”的,应当对相应账户进行冻结

D.银行未收到“协助冻结财产通知报文”的,止付期满后账户自动解除止付

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第7题
通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅲ类户时,应当通过向绑定账户开户行验证Ⅲ类户与绑定账户为同一人开立,验证的信息至少包括()

A.开户申请人姓名

B.居民身份证号码

C.手机号码

D.绑定账户

E.以上全选

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第8题
银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅲ类户,应当向绑定账户开户行验证Ⅲ类户与绑定账户为同一人开立且绑定账户为Ⅰ类户或者信用卡账户。()
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第9题
通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅲ类户,应当向绑定账户开户行验证Ⅲ类户与绑定账户为同一人开立,验证信息应当至少包括()要素

A.开户申请人姓名

B.绑定账户账号(卡号)

C.居民身份证号码

D.手机号码

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第10题
《晋商银行运营管理部反洗钱工作实施细则》规定,单位客户在同一开户行撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户时,重新开立的银行结算账户可以自()起办理付款业务。

A.开立当日

B.开立次日

C.2个工作日

D.1个工作日

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第11题
根据规定,下列哪些账户可以自开立之日办理付款业务()。

A.存款人在同一家开户行撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户的

B.预算单位在银行开立的基本存款账户

C.注册验资的临时存款账户转为基本存款账户的

D.因借款转存开立的一般存款账户

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