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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

已被列入中国银联风险信息共享系统“可疑商户信息”的商户属于()类商户。

A.禁止发展

B.必须发展

C.重点发展

D.谨慎发展

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第1题
()是指系统根据大额交易和可疑交易报告信息筛选出的满足相关风险标准的信息提示

A.大额预警

B.可疑预警

C.筛选预警

D.风险预警

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第2题
建立完善的风险信息沟通系统包括___。

A.风险预警信息沟通机制

B.风险信息的共享与公开机制

C.风险信息的传导机制

D.风险信息的监督机制

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第3题
商户审批应通过征信系统、银行卡组织风险信息共享系统等对商户及其法定代表人或负责人进行风险审查()
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第4题
持卡人因使用诈骗方式申领、使用信用卡造成的风险资产,一经确认,应直接列入()。

A.正常类

B.关注类

C.次级类

D.可疑或损失类

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第5题
城市轨道交通运营主管部门和运营单位应依托智能管理系统,实现风险分级管控和隐患排查治理信息共享,提高运营安全管理水平。()
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第6题
个人贷款流程系统建立了跨系统、跨业务条线的信息共享功能,实现了个人客户统一额度的风险管控,为业务判断提供准确信息,有效防范多头、过度授信。()
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第7题
以下哪一项是用于描述保持对信息安全、漏洞和威胁的持续认识以支持组织风险管理决策的术语()。

A.信息安全持续监控(ISCM)。

B.风险管理框架(RMF)。

C.信息共享与分析中心(ISAC)。

D.信息安全管理系统(ISMS)。

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第8题
《优化营商环境条例》规定,政府及其有关部门应当充分运用互联网、大数据等技术手段,依托国家统一建立的在线监管系统,加强监管信息归集共享和关联整合,推行以()为特征的非现场监管,提升监管的精准化、智能化水平。

A.远程监管、职能监管、移动监管

B.职能监管、预警防控、移动监管

C.远程监管、移动监管、预警防控

D.远程监管、职能监管、预警防控

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第9题
以下属于反洗钱商业秘密内容的有()。
A.客户身份资料和交易类信息。包括我行在提供产品和服务过程中依法履行反洗钱职责和义务获得或产生的客户名单、客户基本信息、交易记录、受益所有人信息、客户洗钱风险分类等级信息以及其他尽职调查材料等信息、数据和资料

B.大额和可疑交易类信息。包括反洗钱监测指标、监测模型和系统相关信息,反洗钱监控系统预警信息、甄别记录和关键统计数据,大额交易报告和可疑交易报告,洗钱类型分析报告,重要洗钱风险提示,重大洗钱案件及风险事件分析报告等

C.涉敏类信息。包括我行涉敏管理相关制度规定、报告、通知等资料,特别控制名单、监测指标、监测模型、匹配规则、筛查算法等系统相关信息,涉敏风险管理系统或其他相关业务系统涉敏报警信息、被命中名单信息、甄别记录,回溯筛查及风险排查涉及的相关信息,我行关于重大涉敏风险事件的相应措施与客户服务策略,涉敏风险提示,重大涉敏制裁案件及风险事件分析报告等

D.洗钱风险评估类信息。包括机构、客户、产品等洗钱风险评估方法、标准、模型及关键数据,评估及分类结果、管控措施和评估报告等

E.重要洗钱风险管理类信息。包括洗钱风险管理策略、偏好、风险限额,重要洗钱风险管理政策、规划、内部检查和整改报告等

F.反洗钱监管类信息。包括反洗钱监管调查信息,反洗钱监管处罚信息,监管评级意见和评估报告,司法冻结、司法查询以及配合监管部门调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息,以及涉及恐怖活动资产冻结措施等有关信息

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第10题
案件风险信息是指()。

A.已被发现,可能会演化为案件,但尚未确认案件事实的风险事件信息

B.已被发现的案件,但尚处于案情调查之中的风险事件信息

C.已被发现,可能会演化为案件,但当事人已被公安机关羁押的风险事件信息

D.已被发现的案件,但法院尚未判决的风险事件信息

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第11题
在反洗钱的术语中,警报是指()

A.用于提请注意潜在的可疑或有风险的活动或交易的一种警告

B.当余额为负数/债务时使用的一个一般银行术语

C.不合作国家在打击洗钱和资助恐怖主义方面的标准警报

D.某客户被列入经济制裁名单的指标

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