题目内容
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[单选题]
《上海市小微企业银行账户风险分类分级管理行业规范(试行)》 35<评分分值<55(含)对应的风险等级为()
A.高
B.较高
C.中
D.低
答案
C、中
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A.高
B.较高
C.中
D.低
C、中
A.建立健全账户分类分级管理体系
B.根据小微企业需求提供简易开户服务,简化辅助证明材料要求
C.加强后台数据核实,使账户功能设置与客户身份核实程度、账户风险等级相匹配
A.要实施账户风险分类分级管理,做到善于识别风险、善于区分客户,对正常账户提供便捷化优质的服务,对可疑账户和风险账户采取差异化风控措施,将风险防控寓于高效优质的服务之中
B.要强化账户全生命周期管理,明确前中后台各部门职责,充分发挥技术手段作用,加强事后分析监测能力,优化账户风险管理流程
C.优化企业账户业务办理流程和要求,在有效防范风险的前提下,压缩客户等待时间,适当简化业务办理手续和流程
D.强化内部管理,严禁对小微企业开户设置人为障碍和门槛,不得随意拒绝合理开户需求
A.企业财务等重点人员
B.买卖账户高发人群
C.小微企业等开户难投诉群体
D.其他
A.识别客户身份是银行法定义务,《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等制度要求
B.对客户分级管理,《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发【2013】2号)要求
C.防范电信网络新型违法犯罪形势严峻
A.一般风险
B.较大风险
C.重大风险
D.特别重大风险
A.2
B.3
C.5
D.7