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[判断题]

如果授信流程中显示为“较高风险”,按总行合规部要求需由更高一级负责人审批方能通过,当前岗位可以继续提交流程,仅省真分行行长才能批准()

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第1题
在离岸公司授信业务用信审核中,账户反洗钱风险等级为()的,则不得发起放款审核申请。

A.高风险

B.较高风险

C.中风险

D.较低风险

E.低风险

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第2题
集团授信额度调整时,哪些情况可以不经过贷审会审议,并可简化核定流程和材料。

A.调整央企集团或总行级“白名单”集团客户的授信额度,在合规和风险可控的前提下

B.集团客户新增成员企业且该成员在农发行已授信的,纳入集团客户统一授信时,集团未分配额度不足需调增集团整体授信额度的

C.涉及新增或调增的成员企业授信满足单一法人客户授信可简化核定有关规定的

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第3题
重点跨省集团客户各成员企业授信流程执行单一法人客户授信流程,由总行

审批。

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第4题
在2020年11月26日信贷管理系统增加“分类分策”控制规则功能升级优化中,“分类分策结果”为“维持类”、“限制类”的对公客户,在授信流程、用信流程的发起岗,系统提示但不拦截,并将提示信息记录到风险预警单元中,预警级别为“关注”,所有后手岗在预警信息中不可以查看预警信息。()
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第5题
增加实际控制人汇法网数据预警规则,在对公单项授信流程、对公综合授信流程、低风险授信流程(对公业务)、对公合同签订流程、严用信流程(对公业务)中,对实际控制人调用汇法网数据进行风险判断。()
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第6题
下述关于《关于信贷业务内嵌反洗钱流程要求的通知》(上银授审字[2020]2号)说法正确的是()

A.严禁向客户透露任何反洗钱信息(如客户风险等级、黑名单信息)

B.贷前调查时,发现借款人或关联人员属于较高风险的,登录反洗钱平台排查原因,并秉持审慎原则加强尽职调查

C.按贷后管理要求的频率定期对借款人及关联人员的洗钱风险进行排查,打印洗钱风险查询报告,并按流程控制表中的贷后管理要求逐一排查

D.贷前调查过程中,借款人及关联人员应查询并打印洗钱风险查询报告,对于属于较高风险或黑名单的,应禁止准入

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第7题
对于授信、用信流程中系统提示的风险预警信息,信贷人员须逐条核实并在系统中填写风险分析结论,否则禁止提交流程。()
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第8题
对系统初评结果、协查岗确认的风险等级中涉及()的,须经过总行反洗钱审批岗对客户划分、调整情况进行审批,才能最终确定客户的风险等级。

A.低风险

B.较低风险

C.一般风险

D.较高风险

E.高风险

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第9题
对于季节性收购、储备农副产品的农业产业化龙头企业,测算授信额度理论值不足的,若客户信用等级在BBB级(含)以上、风险可控、经济资本回报较高,可根据收储资金需求核定授信额度,总授信额度不超过授信额度理论值的且在一级分行审批权限内的,由一级分行审批,超过的,按突破制度规定报总行审批或核批。

A.1

B.1.1

C.1.2

D.1.3

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第10题
信用风险的监督是指商业银行在授信业务的全流程中对风险因素进行全方位的检查、反映的行为过程。()
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第11题
增加风险分类对私批量认定功能,批量认定流程中,根据单笔()判断ILOG流程走向,取()最大的ILOG流程走向。

A.合同金额

B.授信金额

C.贷款余额

D.发放金额

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