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[判断题]

对于出现多名客户通过同一设备进行开户、转账以及疑似虚增有效户等异常情况的,公司将异常数据发给分支机构,由分支机构按照要求严格自查并向零售业务部提交自查反馈报告;对于无合理解释的,一律采取“不计入分支机构及员工考核任务”、“取消展业支持”及“追回个人提成”的处罚措施,防范潜在合规风险()

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第1题
以下业务不纳入查证核实范围()。
以下业务不纳入查证核实范围()。

A.客户通过网上银行等电子渠道自助发起的支付业务

B.由系统自动完成账务处理的支付业务

C.系统内同一客户号下不同存款账户之间的款项划转

D.增资、验资成功销户转本行活期存款账户的支付业务

E.单位法人亲临营业网点办理对公结算帐户开户业务

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第2题
对于在我行同一营业机构办理临时验资户转基本户的,应要求客户填写“印鉴更换申请书”。()
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第3题
对于新开户“()”环节,除通过联网核查辨别证件真伪外,还应通过信用卡、代发工资等系统补充客户审核信息。

A.核对

B.核实

C.审核

D.核验

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第4题
对于一台设备的标签转发表来说:对于同一条路由,入标签和出标签()
对于一台设备的标签转发表来说:对于同一条路由,入标签和出标签()

A.一定不同

B.一定相同

C.可能相同

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第5题
对于客户开户时提供的实名证件需进行联网核查,禁止开办非实名账户()
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第6题
对于同业类客户在我行开立的账户,经营单位应与开户单位核实开户意愿真实性。其中,对于开立基本户的,应向单位法定代表人或单位负责人核实开户意愿。开户意愿核实方式可采取面对面、视频等形式进行核实,具体方式由相关单位根据对客户的了解程度及客户的风险程度选择()
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第7题
对于等级为A18或B7的客户,管控措施为关闭非柜面业务、禁止新开户、由客户经理进行加强型尽职调查。()
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第8题
开户单位撤销银行账户时,对于未使用的凭证,应经过柜员审核无误后,当客户面进行作废处理。纸质作
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第9题
对于新增客户提出的信用需求,受理机构CMS操作人员应首先在()对申请人和担保人的基本信息、客户开户情况进行登记。

A.系统控制

B.客户管理

C.台账管理

D.贷后管理

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第10题
在本行已开立基本账户的企业申请开立一般账户(同一家机构不能同时开立基本户和一般户),应与开立()时留存的开户文件、印鉴进行核对,如核对不一致,应与客户核实确认

A.基本账户

B.一般账户

C.临时账户

D.专用账户

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