A.传统国际卡收单交易中,交易币种为人民币,DCC可以由持卡人选择人民币或外币支付
B.传统国际卡收单交易中,人民币交易金额与持卡人还款金额之间的转换由国际卡组织完成,而DCC交易是由收单银行在交易过程中进行转换
C.传统国际卡收单交易中,收单银行除商户结算手续费外,无任何额外利润,DCC业务可以使收单银行在货币转换过程中能够赚取额外利润
D.传统国际卡收单交易的签购单上只有人民币交易金额,DCC开通后签购单上有人民币交易金额和和外币交易金额可供持卡人选择
A.我行持卡人被他行通过银联或外卡平台借记后,我行在任何情况下都应先扣收持卡人账,然后再通知持卡人
B.作为收单行,我行商户发生退货等交易时,我行先与银联结算,然后借记我行商户
C.任何账务处理均本着我行资金安全优先的原则处理
D.作为收单行,我行应尽到对商户资质的管理、商户风险的培训和商户交易风险的监控
A.可疑客户常为小型经营部或皮包公司,无具体的经营场所或企业未正常生产营业,或为一个实业公司的下属企业,由同一人开立账户
B.交易呈现由交易对手转入资金,资金到帐后立即转出的特征,不在账上停留,交易全部通过网银进行,规避柜面交易。交易对手相互交叉,由同一人控制
C.交易异常频繁,通过网银、现金存入等渠道转入资金后,常常发生缴税入库交易后,资金随即转给另一自然人账户,或支取现金。或通过将大额资金到帐后转入股东个人账户,使用个人账户结算对公资金
D.本可一次交易完成的业务,却采取多次复杂的方式完成,如在固定时间,以相同的手段、相对固定的交易额进行重复转账
A.当天
B.次日中午
C.不能超过第5天
D.下一个工作日
A.网点柜员、大堂经理等应在日常工作中切实履行客户身份识别义务,收集客户风险信息,及时反馈评级人员
B.客户经理无须配合评级人员做好对分管客户和账户的尽职调查工作
C.评级人员应履行客户身份识别义务和充分了解客户风险信息,在系统初评的基础上,确定客户洗钱风险等级,做好风险客户的强化尽职调查和交易监控工作
D.总行电子银行部负责提出自助银行、网银、掌易行、佟掌柜收单等电子银行风险客户的控制措施需求