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[主观题]

设计生存年金退休计划要综合考虑一个人终生收入和养老需求,以应对死亡率风险。这必然涉及多方面知

识和多种金融工具,一般情况下的具体实施步骤是()。①发现客户,即了解客户养老需求、期望目标和筹资能力;②评估资产,即了解客户目前和今后的收入以及储蓄和资产分布状况,并为其作资产状况评估;③估算赤字,即根据客户退休生活目标,测算其养老金需求总量和在扣除国家基本养老金和企业养老金以后的差额;④设计计划,即设计个人退休计划和风险控制措施,展示退休计划的设计思想、结构和养老金支付水平。

A.①②④

B.①②③④

C.①④

D.①③④

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第1题
对退休人员生存期提供养老金的退休计划叫做()。A.生存年金计划B.单项计划C.缴费确定计划D.非生

对退休人员生存期提供养老金的退休计划叫做()。

A.生存年金计划

B.单项计划

C.缴费确定计划

D.非生存年金计划

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第2题
两个或两个以上的被保险人中,在约定的给付开始日,至少有一个人生存即给付保险年金,直至最后一个生存者死亡为止的年金是()。

A.个人年金

B.联合及生存者年金

C.联合年金

D.定期年金

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第3题
对于生命风险,一个人会面临两种截然不同的情况:早逝或退休。人身保险中可以防范早逝风险的险种是()。

A.年金保险

B.养老保险

C.定期寿险

D.护理保险

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第4题
在最后生存者年金保险中,保险人停止年金给付的条件是()

A.被保险人中第一个人死亡

B.被保险人中第二个人死亡

C.被保险人中最后一个人死亡

D.被保险人中第三个人死亡

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第5题
企业年金计划是一项企业员工提供的(),是员工退休后获得的收入。

A.医疗保险计划

B.健康保险计划

C.养老保险计划

D.失业保险计划

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第6题
符合以下哪些条件之一,计划参加人可以领取年金()

A.达到国家规定退休年龄,办理了退休手续

B.离职

C.身故

D.出国出境定居

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第7题
你是某银行的客户经理,在一次社区举行的讲座上,你要为社区的居民解释什么是个人理财,以下关于个人理财的描述,正确的是()。

A.个人理财就是实现个人财富快速的增长

B.个人理财是通过制定财务计划对个人/家庭财务资源的适当管理,而实现生活目标的一个过程

C.个人理财就是为个人推荐股票、基金、债券、保险等综合金融产品

D.个人理财包括职业规划、房产规划、子女教育规划、退休规划等一系列相互协调的计划

E.个人理财规划是一个人一生的财务规划,通过不断调整计划实现人生目标,达到财务自由和财务尊严的最高境界

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第8题
下列关于领取年金的个人所得税处理说法正确的是()

A.退休后分期按月领取,适用综合所提税率表计征个税

B.退休后分期按年领取,适用综合所提税率表计征个税

C.退休后一次性领取,适用综合所提税率表计征个税

D.职工或退休员工死亡一次性领取。不必缴纳个人所得税

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第9题
对于已参加原企业补充养老保险,不参加企业年金计划的员工,其补充养老账户的处理以下说法错误的是()

A.其原保险仍暂存为商业保险,但不再为其缴费,也不再按原保险的规定办理退休手续

B.待其退休、离职或身故时进行一次性领取

C.如将来再参加企业年金计划,则将其原保险转至企业年金

D.如将来再参加企业年金计划,可以作为过渡期中人,享受企业年金待遇领取至身故

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第10题
个人退休计划即基于个人退休生活需求,统筹安排(),从而保证实现退休生活目标的财务安排。A.个人

个人退休计划即基于个人退休生活需求,统筹安排(),从而保证实现退休生活目标的财务安排。

A.个人养老储蓄

B.企业年金

C.住房和医疗

D.个人收入和资产管理

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