下列关于风险管理策略的说法,正确的有()。
A.商业银行的信贷业务应是全面的,不应集中于同一业务、同一性质甚至同一个借款人
B.风险对冲分为自我对冲和市场对冲
C.风险分散既可降低系统性风险也可降低非系统性风险
D.不做业务,不承担风险
E.风险补偿主要是指事后(损失发生以后)对风险承担的价格补偿
A.商业银行的信贷业务应是全面的,不应集中于同一业务、同一性质甚至同一个借款人
B.风险对冲分为自我对冲和市场对冲
C.风险分散既可降低系统性风险也可降低非系统性风险
D.不做业务,不承担风险
E.风险补偿主要是指事后(损失发生以后)对风险承担的价格补偿
A.法人金融机构应于2021年12月31日前制定或更新洗钱风险评估制度
B.法人金融机构应在2022年12月21日前,依据新指引完成首次评估
C.法人金融机构实施风险评估应当选取科学合理的评估方法,通过恰当的书面问卷、现场座谈、抽样调查等形式,定性或定量开展评估
D.法人金融机构应充分运用自评估,确保反洗钱资源配置、洗钱风险管理策略、政策和程序与评估所识别的风险相适应
A.审议风险管理策略和重大风险管理解决方案
B.审议重大决策、重大风险、重大事件和重要业务流程的判断标准或判断机制,以及重大决策的风险评估报告
C.审议风险管理组织机构设置及其职责方案
D.以上说法都正确
操作风险管理框架发展的第三阶段是风险监测阶段。关于这一阶段的下列表述中正确的有()。
A.该阶段风险监测的重点是跟踪了解操作风险水平和操作风险管理部门的工作效率
B.在该阶段,风险监测和其他相关因素一起进入高级管理层对操作风险的记分卡
C.金融机构开始安排专人分析操作风险管理过程和监测管理活动
D.以上说法都正确
A.由于操作风险的不确定性以及多样性,管理层没有必要也不可能确保相关风险管理人员能够定期收到规范格式的风险报告
B.由于潜在的操作风险具有不确定性,因此金融机构可能面临的操作风险不属于风险报告的基本信息
C.风险报告的基本信息应该包括金融机构管理合理风险暴露的详细计划、哪些部门面临较大的操作风险压力和为管理操作风险而采取的措施情况等
D.以上说法都不正确
A.审议风险管理组织机构设置及其职责方案
B.督导企业风险管理文化的培育
C.审议并向股东(大)会提交企业全面风险管理年度工作报告
D.审议风险管理策略和重大风险管理解决方案
A.董事会应负责保证商业银行建立并实施充分而有效的操作风险管理体系
B.独立董事应负责监督董事会、高级管理层完善操作风险管理体系
C.董事会负责执行经股东大会批准的操作风险管理体系
D.以上说法都正确,
A.由于操作风险的特殊性,操作风险监测和控制的职责不能采取与市场风险和信用风险一样的独立管理结构
B.由于各业务部门采取控制措施的程度和本质不尽相同,高级管理层没有必要也不可能确保本机构对操作风险有统一的定义
C.高级管理层设计的监测、评估和报告操作风险的工作机制应与本机构的业务活动规模和风险承担规模相匹配
D.以上答案都不正确
A.评价报告主体治理层和治理委员会如何有效率和有效果地履行其使用主体资源的职责
B.评价管理当局是否恪尽职守,安全、高效(高效率、好效果)地使用了经济资源,以最大化地创造组织、股东及相关主体的价值
C.管理当局是否恪尽职守、有效履行受托责任,就是资本所要承受的风险
D.受托责任是会计信息需要的唯一根源
A.操作风险一旦被识别出来后,就应该加以评估,决定哪些风险具有不可接受的性质,应该作为风险转移的目标
B.对于不能定量分析的风险,必须找出这些风险的起因以及可以采取什么样的措施
C.用来估计损失事件的频率以及严重程度的有三类方法:情景分析、主观风险评价以及根据依赖关系对风险进行估计
D.AB说法都正确
A.应对由变更管理识别的改进进行记录,并作为服务改进计划的输入
B.应把变更的预定实施日期作为变更和发布进度安排的基础。
C.变更的日程安排,应予以保持并通报给相关方。
D.应具有控制突发变更的授权和实施的相应策略和规程